Trong thời gian gần đây, JPMorgan, Citigroup và Wells Fargo đều báo cáo thu nhập trong quý đầu tiên vượt quá ước tính của các nhà phân tích. Tuy nhiên, họ vẫn duy trì dự báo thu nhập lãi không thay đổi, bất chấp những lợi thế tiềm năng xuất phát từ việc Cục Dự trữ Liên bang lưỡng lự trong việc giảm lãi suất. Kết quả là cổ phiếu của JPMorgan giảm mạnh khoảng 6% chỉ trong một ngày.
Đánh giá thu nhập quý 1 của JPMorgan
JPMorgan Chase & Co. đã tiết lộ sự cải thiện về lợi nhuận quý đầu tiên của năm 2024, khi thu nhập ròng tăng từ 12,62 tỷ USD lên 13,42 tỷ USD. Một năm trước, thu nhập trên mỗi cổ phiếu đã tăng lên 4,10 USD trong cùng thời kỳ, chúng đã được sửa đổi thành 4,64 USD trên mỗi cổ phiếu.
Từ quý trước trở đi, thu nhập lãi ròng giảm nhẹ 1% xuống còn 23,08 tỷ USD. Ngân hàng hiện dự kiến thu nhập lãi ròng toàn doanh nghiệp trong năm tài chính 2024 sẽ tăng lên khoảng 90 tỷ USD so với ước tính trước đó là 88 tỷ USD.
Quý đầu tiên chứng kiến tổng doanh thu tăng 9% lên 41,93 tỷ USD, tăng từ mức 38,35 tỷ USD cùng kỳ năm ngoái. Doanh thu ròng được báo cáo là 42,5 tỷ USD. Ngoài ra, JPMorgan Chase dự đoán rằng chi phí điều chỉnh trên toàn công ty sẽ dao động quanh mức 91 tỷ USD vào năm 2024.
Ngoài khoản phí 2,9 tỷ USD được ghi nhận trong quý trước, ngân hàng còn tính một khoản phí đặc biệt trị giá 725 triệu USD để giải quyết với Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang về các vụ phá sản ngân hàng xảy ra vào năm ngoái. Ngoài ra, họ dự đoán tỷ lệ thu phí ròng cho các dịch vụ thẻ sẽ dưới 3,50%.
Dự đoán của các nhà phân tích về cổ phiếu JPMorgan (JPM)
Các nhà phân tích đã điều chỉnh ước tính ban đầu của họ về thu nhập lãi ròng của JPMorgan vào năm 2024 từ khoảng 70 tỷ USD lên 90 tỷ USD. Ngược lại, giá trị dự kiến của thu nhập ngoài lãi tăng nhẹ từ 69 tỷ USD lên 72 tỷ USD.
Để dự đoán các sự kiện trong tương lai, khả năng điều chỉnh một cách nhất quán theo các điều kiện phát triển sẽ vượt qua những bất ổn nhất thời. Triết lý này phần nào giải thích tại sao JPMorgan được định giá cao hơn Citigroup ba lần, vì các nhà đầu tư tìm kiếm hướng đi và sự rõ ràng trong một thị trường đầy biến động.
Dự báo cổ phiếu JPM dựa trên Phân tích kỹ thuật
Trong biểu đồ hàng ngày của giá cổ phiếu JPM, áp lực giảm giá mạnh được nhìn thấy trên biểu đồ hàng ngày khi bối cảnh rộng hơn vẫn là xu hướng tăng. Thu nhập giảm dự báo mối đe dọa suy thoái kinh tế có thể xảy ra đã đẩy giá cổ phiếu xuống dưới mức Trung bình động hàm mũ 50 ngày.
Dựa trên triển vọng này, việc tiếp tục đi lên cần có sự từ chối tăng giá hợp lệ từ mức đáy có thể xảy ra. Tính đến thời điểm hiện tại, giá vẫn giao dịch trên mức Fibonacci thoái lui 50% của dao động hiện tại, ở mức 168,05. Hơn nữa, Đường trung bình động đơn giản 200 ngày nằm dưới hỗ trợ chính với độ dốc tăng, cho thấy một làn sóng tăng giá lớn.
Các nhà đầu tư nên theo dõi chặt chẽ cách giá phản ứng trong vùng 176,00 đến 168,00, từ đó sự đảo chiều tăng giá với nến hàng ngày có thể là một cơ hội mua tiềm năng. Tuy nhiên, áp lực giảm xuống dưới đường tâm lý 164,00 có thể hạ giá xuống vùng 148,00.
