近期，摩根大通、花旗集團和富國銀行公布的第一季度盈利均超出分析師預期。然而，儘管美聯儲在降息方面猶豫不決可能帶來潛在優勢，但他們仍維持利息收入預測不變。受此影響，摩根大通股價單日暴跌約6%。
摩根大通第一季度盈利回顧
摩根大通公布 2024 年第一季度利潤有所改善，淨利潤從 126.2 億美元升至 134.2 億美元。一年前同期每股收益增至 4.10 美元；修正為每股 4.64 美元。
與上季度相比，淨利息收入小幅下降1%，至230.8億美元。該銀行目前預計 2024 財年的全企業淨利息收入將從之前估計的 880 億美元增至 900 億美元左右。
第一季度總收入增長 9%，達到 419.3 億美元，高於去年同期的 383.5 億美元。據報道，淨收入為 425 億美元。此外，摩根大通預計 2024 年全公司調整後費用將徘徊在 910 億美元左右。
除了上一季度記錄的 29 億美元費用外，該銀行還記入了 7.25 億美元的特殊費用，以與聯邦存款保險公司解決去年發生的銀行倒閉問題。此外，預計卡服務的淨沖銷率將低於 3.50%。
分析師對摩根大通股票（JPM）的預測
分析師已將摩根大通 2024 年淨利息收入的初步估計從約 700 億美元修改為 900 億美元。相反，非利息收入的預計值從 690 億美元小幅上升至 720 億美元。
在對未來事件的預期中，持續調整以適應不斷變化的條件的能力超越了暫時的不確定性。這一理念在一定程度上解釋了為什麼摩根大通的估值是花旗集團的三倍，因為投資者在波動的市場中尋求方向和清晰度。
摩根大通股票預測技術分析
摩根大通股價日線圖顯示，日線圖顯示強勁的下行壓力，大背景仍然看漲。悲觀的盈利預測可能存在經濟衰退的威脅，導致股價跌破動態 50 日指數移動平均線。
基於這一前景，上行的延續需要來自可能底部的有效看漲拒絕。截至目前，價格仍高於當前波動的 50% 斐波那契回撤位，即 168.05 水平。此外，200日簡單移動平均線位於主要支撐線下方，呈看漲斜率，表明出現主要看漲浪潮。
投資者應密切關注價格在 176.00 至 168.00 區域的反應，從該區域看漲反轉的每日蠟燭可能是一個潛在的做多機會。然而，低於 164.00 心理線的下行壓力可能會導致價格跌向 148.00 區域。
