Vào ngày 13 tháng 8, sau tiếng chuông, Nu Holdings Ltd. (NU) sẽ công bố kết quả kinh doanh quý 2 năm 2024. Vì diễn biến giá hiện tại có sức hấp dẫn đối với phe mua, chúng tôi có thể coi đây là một giao dịch mua mạnh, tùy thuộc vào diễn biến giá.
Dự báo thu nhập của NU
Theo ước tính của các nhà phân tích, doanh thu được báo cáo dự kiến là 10 xu, tương ứng với mức tăng trưởng liên tiếp 11%. Với mức ước tính trung bình là 2,9 tỷ đô la, doanh thu dự kiến sẽ tăng 6,1% so với quý trước. Các bản sửa đổi và ước tính của các nhà phân tích không thay đổi gần đây.
Các nhà phân tích dự đoán rằng sự tăng trưởng mạnh mẽ của khách hàng sẽ là động lực chính thúc đẩy mức tăng trưởng biên lợi nhuận đáng kể của công ty trong năm qua trong giai đoạn được báo cáo. Với 85,5 triệu khách hàng đang hoạt động, ước tính đồng thuận cho thấy mức mở rộng tuần tự là 3,5%. Nền tảng hoạt động chi phí thấp và doanh thu mạnh mẽ của NU dự kiến sẽ ảnh hưởng tích cực đến lợi nhuận ròng trong quý.
Phân tích đối thủ cạnh tranh NU
Các đối thủ gần nhất của công ty cũng không có kết quả tốt, với SoFi Technologies SOFI chỉ tăng 1% và Banco Santander (Brasil) S.A. BSBR hầu như không có biến động nào trong cùng khung thời gian.
Ngoài các kết quả ngắn hạn, cổ phiếu của NU đã tăng 20,3% trong nửa năm qua và 42,7% cho đến nay trong năm nay, cho thấy mức giảm hiện tại là một phần của giai đoạn điều chỉnh.
So với ngành của mình, NU hiện đang giao dịch dưới giá trị thị trường. Cổ phiếu NU hiện đang giao dịch ở mức 21,95X doanh thu kỳ hạn, thấp hơn nhiều so với mức trung bình của ngành là 33,42 khi xem xét tỷ lệ Giá/Thu nhập dự kiến trong 12 tháng. NU hiện đang giao dịch ở mức 21,62X, thấp hơn đáng kể so với mức trung bình của ngành là 53,65X, dựa trên EV-to-EBITDA 12 tháng sau đây.
Hiệu suất theo địa lý của NU
Được thúc đẩy bởi một thương hiệu mạnh, ngân sách hiệu quả và khả năng kiếm tiền được cải thiện, sự tăng trưởng của NU tại Brazil đang lan rộng khắp Châu Mỹ Latinh, bao gồm Mexico và Colombia. Doanh thu tăng 69% so với năm trước trong quý đầu tiên của năm 2024 và lợi nhuận ròng điều chỉnh tăng vọt 143%. Do đó, cơ sở khách hàng của công ty đã tăng 5,5 triệu lên 99,3 triệu trên toàn thế giới.
Xu hướng số hóa khuyến khích sự mở rộng liên tục. Tương lai của NU có vẻ tươi sáng bất chấp những trở ngại như cạnh tranh và rủi ro tỷ giá hối đoái. Sự tăng trưởng được dự đoán từ việc mở rộng về mặt địa lý sang Uruguay, Chile, Argentina, Peru và Uruguay và cải thiện dịch vụ tại các thị trường hiện có.
Phân tích kỹ thuật và dự báo cổ phiếu NU
Trong biểu đồ giá cổ phiếu NU hàng ngày, động lực chung của thị trường là tăng giá, trong khi giá gần đây nhất cho thấy động lực phản xung tăng giá. Về cơ bản, áp lực tăng mạnh mẽ trên các đường động quan trọng, cho thấy tín hiệu tiếp tục xu hướng tiềm năng.
Trong biểu đồ chính, Đường trung bình động đơn giản 200 ngày là ngưỡng hỗ trợ chính, nơi giá cho thấy sự phục hồi mạnh mẽ. Ngoài ra, áp lực tăng giá cũng có thể thấy trên Đường trung bình động hàm mũ 50 ngày, cho thấy tín hiệu tiếp tục Golden Cross.
Về cơ bản, áp lực tăng giá mạnh mẽ đối với cổ phiếu NU Holdings, nơi thị trường ổn định trên Đường EMA 50 ngày có thể mở rộng động lực hướng tới Mức mở rộng Fibonacci 161,8% tại mức 16,12.
Mức kháng cự mạnh cần xem xét là mức 13,66, từ đó có thể xảy ra sự đảo chiều giảm giá. Một mô hình nến giảm giá mạnh từ vùng 12,00 đến 13,70 có thể là tín hiệu giảm giá, hướng tới vùng 9,50.
