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SOFI股價預測：SOFI 股價未來走勢如何？

SOFI股價預測：SOFI 股價未來走勢如何？

作者 VSTAR Team

2024-06-05

最後更新： 2024-07-01

SoFi Technologies 的股價一直波動較大。儘管財務業績強勁（收入增長、盈利能力），但該股的表現卻遜於市場。分析師對 2024 年的預測不一，範圍為 5.75 美元至 10.25 美元。長期前景看漲，2030 年的預測範圍為 15.50 美元至 50.00 美元。影響預測的因素包括 SoFi 的財務業績、經濟狀況和公司戰略。

一.近期 SOFI 股價表現

SoFi Technologies（納斯達克股價代碼：SOFI）的股價在過去一年經歷了顯著波動。在 6.41 美元至 11.70 美元的 52 周區間內，該股的表現凸顯了幾個關鍵趨勢。過去一個月，SOFI 實現了 1.77% 的價格上漲，雖然上漲，但明顯落後於標準普爾 500 指數 4.80% 的強勁增長，反映出儘管市場整體樂觀，但投資者仍猶豫不決。過去六個月對 SOFI 來說充滿挑戰，回報率為 -5.35%。相比之下，標準普爾 500 指數上漲 15.54%。這種差異凸顯了投資者的具體擔憂或影響 SOFI 的部門問題。

今年迄今為止，SOFI 遭受了-30.65% 的大幅虧損，遠遠低於標準普爾 500 指數 10.64% 的漲幅。去年，SOFI 的-0.58% 回報率與標準普爾 500 指數 26.26% 的漲幅形成鮮明對比。這種嚴重的表現不佳凸顯了 SoFi 內部潛在的基本或運營挑戰。三年來，SOFI 的價格回報率暴跌-65.76%，而標準普爾 500 指數則實現了 25.53% 的回報率。這種長期表現不佳表明影響投資者信心和 SOFI 市場定位的持續問題。

^{資料來源：Ycharts.com}

^{資料來源：seeingalpha.com}

主要影響因素

強勁的財務業績：

收入增長：SoFi 報告 2024 年第一季度出現顯著增長，淨收入達 6.45 億美元，較上年增長 37%。這一增長主要是由技術平台和金融服務部門增長 54% 推動的，這兩個部門合計占調整後淨收入總額的 42%。
盈利能力：該公司連續第二個季度實現 GAAP 盈利，淨利潤為 8800 萬美元。與 2023 年第一季度 3440 萬美元的虧損相比，這一數字明顯改善。

多元化和會員增長：

產品和會員擴張：SoFi 的產品供應多元化戰略導致會員總數同比增長 35%，產品總數同比增長 38%。該公司目前擁有超過810萬會員和1180萬種產品。

^{資料來源：Q1 2024 Investor Presentation}

金融服務增長：在 SoFi Money、SoFi Relay 和 SoFi Invest 帳戶顯著增長的推動下，金融服務部門的產品增長了 42%。

運營效率：

EBITDA 利潤率改善：SoFi 報告調整後 EBITDA 為 1.44 億美元，利潤率為 25%，同比增長 91%。這一改善歸因於更好的運營槓桿以及銷售和營銷費用占調整後淨收入百分比的下降。

資產負債表強化：

可轉換票據交易：SoFi 通過發行 8.625 億美元 2029 年到期的可轉換票據，並將 6 億美元 2026 年到期的可轉換票據交換為普通股，降低了總體融資成本。這些行動改善了公司的資產負債表和資本比率。
存款增長：公司總存款增長30億美元，達到216億美元。低成本存款的增長有利於貸款融資和優化回報，特別是在不確定的宏觀經濟條件下。

宏觀及監管環境：

利率和經濟狀況：在宏觀經濟不確定的情況下，該公司採取保守的貸款方式，有助於維持強勁的利潤率和淨利息收入。得益於資金來源和付息負債的有效管理，淨息差擴大至5.91%。
監管合規性：SoFi 的總資本比率提高至 17.3%，遠高於監管最低值 10.5%，確保了穩健的合規性和運營穩定性。

專家對 2024 年、2025 年、2030 年及以後 SOFI 股價預測的見解

從歷史上看，SoFi 股價表現曾表現出大幅波動。展望未來，SOFI 股價的技術預測顯示出不同的結果。 2024 年的目標範圍從悲觀的 5.75 美元到樂觀的 10.25 美元，反映了謹慎的市場情緒。到 2025 年，預測有所改善，預計在 8.70 美元至 15.50 美元之間，表明預期增長。對 2030 年的長期預測尤其樂觀，目標範圍為 15.5 美元至 50 美元，表明潛在的大幅收益。這些預測凸顯了不確定性，但也凸顯了巨大的上行潛力。

^{資料來源：Analyst's compilation}

二.2024 年SOFI股價預測

技術方面對 SOFI 到 2024 年底的預測好壞參半。Sofi 的平均目標價格為 8 美元，反映出勢頭可能發生轉變。樂觀的情況是，如果當前的上行趨勢持續下去，價格將攀升至 10.25 美元。另一方面，持續的下跌趨勢可能會將 SOFI 推低至 5.75 美元。 SoFi 股價（SOFI）正處於十字路口。目前價格為 6.90 美元，有下降趨勢。然而，根據修正移動平均線等技術指標，有跡象表明 7.63 美元附近存在潛在支撐。

阻力位是價格上漲的潛在障礙。當前通道位於 7.26 美元，其他障礙位於 7.98 美元和 8.69 美元。核心阻力區位於 10.24 美元。相反，支撐位表明股價可能找到買家的區域。核心支撐位為 5.71 美元，極端波動時可能跌至 3.68 美元。

^{資料來源：tradingview.com}

RSI（相對強度指數）目前呈中性，但其下降趨勢表明持續疲軟。 MACD（移動平均線趨同分歧）指標顯示出看跌趨勢，但其穩定力量暗示，如果積極勢頭增強，則可能出現逆轉。

^{資料來源：tradingview.com}

SoFi Technologies（納斯達克股價代碼：SOFI）的 2024 年股價預測呈現出喜憂參半但樂觀的前景。據 TipRanks 稱，分析師預測 SOFI 的平均目標價為 8.91 美元，高估價和低估價分別為 14 美元和 4 美元。這表明當前價格 6.9 美元的潛在上漲幅度為 29.13%。同樣，StockAnalysis 提供了略高的平均目標 9 美元，範圍在 3 美元到 14 美元之間，表明潛在的增長 30.43%（在未來 12 個月內）。相比之下，CoinPriceForecast 提供了更為保守的預測，預計該股到 2024 年中期將達到 7 美元。

^{資料來源：stockanalysis.com}

A. 其他 SOFI 2024 年股價預測見解

對 SoFi Technologies Inc.（納斯達克股價代碼：SOFI）2024 年的預測呈現出喜憂參半的前景，反映出金融分析師不同程度的樂觀和謹慎。 德意志銀行分析師 Mark Devries 將 Sofi 目標價從 12 美元修改為 11 美元，維持持有評級。這意味著 59.65% 的上漲空間，表明人們對 SoFi 的增長能力有一定的信心，儘管對其當前估值持保留態度。相似地， 花旗集團的 Ashwin Shirvaikar 恢復了買入評級，目標價為 11 美元，表明巨大的增長潛力和 59.65% 的可比上漲空間。

反過來， 韋德布希 分析師 David Chiaverini 仍持高度懷疑態度，將 Sofi 股價目標定為 3 美元，並重申“跑輸大盤”評級。這種悲觀觀點意味著 56.46% 的下跌，突顯了人們對 SoFi 財務狀況和競爭地位的嚴重擔憂。這種鮮明的對比凸顯了一些分析師認為 SoFi 的商業模式和市場環境存在的風險。

從更樂觀的角度來看， 李約瑟的凱爾·彼得森 (Kyle Peterson) 重申了買入評級，目標價為 10 美元，上漲空間為 45.14%。 Peterson 在今年早些時候開始給予 SoFi 買入評級，這進一步證明了他對 SoFi 的信心。與此同時，Keefe, Bruyette & Woods 的 Timothy Switzer 將其 SOFI 目標價從 6.5 美元上調至 7.5 美元，並將評級從“表現不佳”上調至“與大盤持平”，暗示該股溫和上漲 8.85%。此次升級表明人們對 SoFi 的前景持謹慎樂觀態度。

^{資料來源：Benzinga.com}

B. 2024 年 SOFI 股價預測值得關注的關鍵因素

SOFI 2024 年股價預測 - 看漲因素

財務業績和預測：

SoFi Technologies 的財務增長強勁，2024 年第一季度的業績凸顯了這一點。該公司報告調整後淨收入為 5.81 億美元，同比增長 26%，調整後 EBITDA 為 1.44 億美元，同比增長 91%。該公司實現 GAAP 淨利潤 8800 萬美元，扭轉了之前的虧損局面。對於 2024 年，分析師預計 SoFi 將在第二季度實現盈虧平衡，第三季度和第四季度的每股收益預計將逐漸增加至 0.03 美元，這表明全年的潛在盈利能力將持續。預計收入將穩步增長，第二季度、第三季度和第四季度預計分別為 566.16 億美元、607.72 萬美元和 628.30 萬美元。

^{來源：Seekingalpha.com}

最近的發展：

多元化的收入來源：金融服務和技術平台部門對 SoFi 收入組合的貢獻不斷增加，這是一個積極的信號。預計這些領域將推動未來的增長，抵消貸款領域增長放緩的影響。
會員增長：SoFi 會員基礎的持續擴大和會員對產品的更深入採用表明了強大的客戶參與度和交叉銷售機會的潛力。

Sofi Technologies 2024 年股價預測 - 看跌因素

宏觀經濟不確定性：對高利率波動、通貨膨脹和美國整體經濟狀況的持續擔憂可能會影響 SoFi 的增長，特別是其貸款業務，由於這些因素，該業務已顯示出保守的增長。
收入修正趨勢：儘管整體增長預測為積極，但過去六個月的收入預測有所下調，表明對近期收入表現的潛在擔憂。
高費用投資：對信用卡和投資等擴張產品的大量投資目前正在虧損，可能會在短期內對盈利能力造成壓力。

三.2025 年SOFI股價預測

技術面預測到 2025 年底可能出現好轉。預測範圍從平均目標價 12.25 美元到樂觀的 Sofi 2025 年股價目標 15.50 美元。這種看漲前景是基於該股將在未來幾年經歷大幅上漲的想法。還有一個悲觀目標 8.70 美元，這表明下跌趨勢可能會持續。這種情況是基於當前的價格勢頭。重要的是要記住，股價可能會波動。 SOFI 的每月 Beta 值（5 年）為 1.76，較高。這意味著股價可能朝任一方向大幅波動。

有幾個關鍵阻力位和支撐位值得關注。這些水平可以起到價格壁壘的作用。如果股價突破阻力位，例如 7.35 美元、7.98 美元（樞軸）或 10.24 美元，則可能預示著持續上漲。相反，跌破支撐位，特別是核心支撐位 5.71 美元，可能表明進一步下跌。

^{資料來源：tradingview.com}

對 2025 年 SoFi 股價的預測因來源而異。 Coincodex.com 預計將小幅上漲至 7.88 美元，根據歷史增長率計算，漲幅為 14.07%。相反，coinpriceforecast.com 則提出了更為樂觀的前景，預測到 2025 年底將上漲至 9.8 美元，這表明潛在的漲幅為 45%。

^{資料來源：coinpriceforecast.com}

A. 其他 SOFI 2025 年股價預測見解

CNN.com 和 WSJ.com 的見解對 SOFI 2025 年股價預測的前景喜憂參半。 CNN 報導了 18 名分析師的評級，其中 28% 表示買入，56% 表示持有，17% 表示賣出。一年期預測範圍從最高 12.00 美元（較當前價格上漲 73.91%）、中值 9.00 美元（上漲 30.43%）到最低 4.00 美元（下跌 42.03%）。

^{來源：CNN.com}

《華爾街日報》的數據與 CNN 的數據一致，顯示了 4 個買入評級、1 個增持評級、10 個持有評級和 3 個賣出評級。股價目標反映了類似的範圍，最高價為 12.00 美元，中值為 9.00 美元，最低價為 4.00 美元，平均價為 8.53 美元。

^{資料來源：WSJ.com}

B. 2025 年 SOFI 股價預測值得關注的關鍵因素

SOFI 2025 年價格預測 - 看漲因素

美國國會預算辦公室 (CBO) 2023-2025 年經濟展望預計 2024-2025 年將出現復甦。隨著經濟復甦和利率下降，消費者支出預計將回升。隨著 SoFi 產品需求的增加，這可能有利於 SoFi 產品。美聯儲預計將在2024-2025年降息。這對 SoFi 的貸款業務可能是積極的，因為較高的利率通常意味著更高的利潤。然而，這也可能會使 SoFi 的借貸成本更高，從而可能抵消部分收益。

總體而言，經濟前景為 SoFi 帶來了機遇。美國中期經濟復甦可能會帶動SoFi 的增長。

2025 年財務預測：

SoFi 對 2025 年的財務預測呈現出樂觀的前景，預計每股收益和收入均將大幅增長。普遍預測每股收益為 0.23 美元，同比增長 175.04%。同樣，收入預計將大幅增加至 27.8 億美元，同比增長 15.32%。這些預測表明分析師對 SoFi 未來表現持樂觀態度。

SOFI 2025 年股價預測 - 看跌因素

金融服務行業內競爭的加劇可能會給SoFi的市場地位和盈利能力帶來壓力。美國經濟的金融困境可能繼續成為該公司的阻力。

四.2030 年及以後SOFI股價的預測

SoFi Technologies (SOFI) 的股價平均價格目標是到 2030 年看漲的 33 美元。這是基於這樣的想法：SOFI 最近的勢頭變化將長期持續下去。如果當前的上行趨勢持續下去，更樂觀的目標可能是 50 美元。不過，下跌也是可能的，悲觀目標為15.50美元。

某些價格水平可能會成為未來的障礙或買入機會。第一個價格約為當前價格 8.16 美元。較高阻力位為 22.08 美元、15.51 美元和 32.71 美元。另一方面，支撐位表明投資者可能更有可能買入的區域。目前，只有一個確定的支撐位為 5.84 美元。

^{資料來源：tradingview.com}

RSI 為 45.35，表明該股既沒有超買也沒有超賣。有趣的是，出現了看漲背離，即 RSI 正在上漲，儘管價格並未上漲。儘管目前呈橫盤趨勢，但這可能預示著價格可能上漲。 MACD 指標也看漲，但有一個警告。雖然整體趨勢向好，但上漲的力度似乎正在減弱。

^{資料來源：tradingview.com}

SOFI 股價的預測軌跡因來源而異。 Coincodex 預計將穩步上漲，到 2030 年將達到 15.21 美元，較 2029 年大幅增長 120.31%。相反，coinpriceforecast.com 預計將出現更積極的上漲，到 2030 年將達到 17.09 美元，漲幅為 153%。

^{資料來源：coinpriceforecast.com}

A. 其他 SOFI 股價預測 2030 年及以後的見解

據 PreerenceResearch.com 預測，到 2032 年，全球零售銀行市場規模可能達到 3.482.41 萬億美元左右，2023 年至 2032 年複合年增長率為 5.90%。這將成為 SoFi 長期營收增長的關鍵支撐。

^{資料來源：priorenceresearch.com}

B. 2030 年及以後 SOFI 股價預測值得關注的關鍵因素

SOFI 2030 年及以後股價預測 - 看漲因素

持續的收入和盈利增長：SoFi 的收入和盈利增長預測強勁，預計到 2033 年收入將穩定增長。每股收益共識預測也顯示出積極的趨勢，表明該公司有創造利潤的能力。

^{資料來源：Seekingalpha.com}

多元化和增長戰略：SoFi 的收入來源多元化戰略（尤其是通過金融服務和技術平台部門）正在取得積極成果。該公司專注於創新、產品開發和擴大會員基礎，有助於實現收入多元化和長期增長潛力。

SOFI 2030 年及以後預測 - 看跌因素

外部經濟因素：SoFi 承認利率波動、通貨膨脹和宏觀經濟狀況等外部不確定性可能會影響其業績。經濟衰退或不利的市場條件可能會挑戰收入預測和盈利能力。

貸款市場擔憂：儘管 SoFi 努力實現收入來源多元化，但貸款仍占其收入的很大一部分。貸款收入增長放緩和對發放的保守態度表明競爭激烈的貸款市場持謹慎態度，與其他領域相比，可能會限制收入增長。

信用績效：雖然 SoFi 始終關注高質量的信用承銷，但信用績效指標（例如拖欠率和沖銷率）值得監控。信貸質量的任何惡化都可能導致信貸損失撥備增加，從而影響盈利能力。

五.結論

A. SOFI 股價展望

儘管 SoFi Technologies 的財務業績強勁，但其股價卻經歷了過山車般的波動。 2024 年的預測範圍從最低 5.75 美元到最高 10.25 美元。對 2025 年的預測描繪了稍微樂觀的前景，範圍為 8.7 美元至 15.5 美元。然而，長期前景似乎更加光明，對 2030 年的預測從保守的 15.5 美元到非常樂觀的 50 美元不等。有幾個因素會影響這一軌跡，包括 SoFi 自身的財務狀況、更廣泛的經濟環境以及公司的戰略方向。 SoFi 股價是通過系統應用美元成本平均法進行買入的。