Circle是一家領先的金融科技公司，已成為數字貨幣革命的關鍵參與者。由於 USDC 是最常用的穩定幣之一，該公司已廣泛熟悉其 USDC（美元硬幣）開發的數字環境。 Circle的願景是架起區塊鏈技術與傳統金融的橋梁。該公司成立於 2013 年，由於提供無縫支付解決方案並支持數字資產存儲和投資，已成為數字金融和支付基礎設施領域的重要參與者。
最近對 Circle IPO 的樂觀情緒引發了許多投資者的關注，因為該公司已經將自己定位為金融科技行業的傑出參與者。該公司正在利用全球對穩定幣日益增長的需求，建立以 USDC 為核心的動態生態系統，促進每日數十億美元的交易，並推動區塊鏈技術在全球商業中的快速採用。
全球金融正在快速擁抱數位化轉型，這是有目共睹的。 Circle以打造開放、包容的金融體系為使命，凸顯了其在重塑全球金融方面的作用。憑藉其戰略願景、堅實的基礎和良好的業績記錄，該公司作為全球金融未來的先鋒力量，持續吸引投資者的關注。
一.什麼是Circle
Circle是一家專注於區塊鏈技術和數字支付解決方案的金融科技公司。它為企業和數字資產管理提供加密資金管理解決方案，並為金融科技公司、資產管理公司和金融機構提供服務。
Circle成立於2013年，在區塊鏈技術、金融科技和數字支付解決方案行業中發揮著重要作用。該公司的創始人是傑里米·阿萊爾（Jeremy Allaire）（他之前創立了一家名為 Brightcove 的視頻平台公司）和肖恩·內維爾（Sean Neville）。其總部位於麻薩諸塞州波士頓，並在紐約、倫敦、都柏林和香港設有辦事處。
主要統計數據
- Circle是一家私營公司
- 促進數十億美元的交易
- 第一產業：金融軟體
- 融資狀況：風險投資支持
- 募集資金：$1.199B
- 員工人數：1,000人
核心服務及商業模式
Circle利用區塊鏈技術改造全球金融體系，致力於搭建傳統金融與區塊鏈技術之間的橋梁。其願景是提高數字資產管理的透明度、效率和可訪問性。公司的核心產品是美元幣（USDC），與美元1:1掛鉤，促進安全、即時、低成本的跨境支付交易。
該公司通過維持由短期美國國債和現金支持的儲備來確保 USDC 的可信度，並支持第三方審計以確保透明度和穩定性。該公司允許企業和個人以經濟實惠且無縫的方式進行資金轉帳，支持跨境支付。
該公司的服務不僅限於 USDC 發行，還提供加密資本市場解決方案，使用戶能夠借貸、交易和借入數字資產。
主要客戶
該公司為商家提供基礎設施和 API 解決方案，將數字貨幣功能集成到他們的平台中。因此，Circle服務於大型企業、加密貨幣交易所、金融科技公司和傳統金融機構，凸顯其廣泛而多樣化的客戶群。
Circle Internet Financial 的客戶包括個人用戶、金融機構、開發商以及利用 USDC 進行全球匯款、支付和資金運營的企業。
所有權
Circle Internet Financial 是一家私營公司，創始人傑里米·阿萊爾 (Jeremy Allaire) 和肖恩·內維爾 (Sean Neville) 大力參與。它是 USDC 的發行人，擁有多元化的所有權，包括 Marshall Wace LLP、高盛、BlackRock Inc.、Fidelity Management and Research 等多家金融機構。
該公司還與 Coinbase 建立了重要的合作夥伴關係，Coinbase 是一家重要的加密貨幣交易所，推動了 USDC 的採用和增長。
二.Circle 財務
Circle Internet Financial 是金融科技行業的領先者，主要是因為其作為美元硬幣（USDC）發行人的角色。美元硬幣是受到廣泛監管和採用的穩定幣之一。最近的報告揭示了該公司的大規模採用和穩健的績效指標。
公司的收入增長通常與 USDC 的交易量和採用量有關。該公司促進了區塊鏈技術和傳統金融之間 1970 億美元的轉移，凸顯了其在連接加密貨幣和法定貨幣生態系統方面的作用。
由於該公司是私營企業，詳細的盈利指標尚未披露，但機構合作夥伴關係和交易費用推動了公司的財務健康。
USDC 目前是第二大與美元掛鉤的穩定幣，市值為 39.91 美元 B.
關鍵指標
- USDC 交易： 自 2018 年推出以來，USDC 已貢獻了超過 12 萬億美元的交易額。 2023 年，至少包含 10 美元的錢包激增 59%，活躍持有者數量約為 270 萬。
- 交易量：USDC 在 2023 年處理了 5.95 億筆交易，宣告了其在從機構轉帳到個人支付等各種用例中的效率。
- 市場份額：儘管 2022 年面臨挑戰，但在匯款、支付和 DeFi 的推動下，USDC 在穩定幣領域的市場份額仍在快速增長。例如，2022年，該公司在亞太地區的資金流入達1300億美元。
合規性和可編程性使 USDC 成為 Defi 生態系統中的有利資產，從而實現跨 Defi 平台的無縫流動性和交易。 Circle Internet Financial 專注於在拉丁美洲和亞洲擴張，這推動了這種採用。 Circle Internet Financial 擁有 75 名投資者，其中排名靠前的包括 Jonathan Simmons、Alt Option Return、CE Innovation Capital、Clear Fir Partners 和 Coinbase Global。該公司可能有六十九個競爭對手，其中包括
Dwolla、AZA Finance、Paxos、Blockchain.com 和 Corefy。 USDC 擁有 Tether、DAI 和 Binance USD 等競爭對手資產。
三.Circle IPO：機遇與風險
A. 盈利潛力和增長前景
- 穩定幣市場是加密貨幣生態系統的核心，並持續快速增長，USDC 等資產促進了波動市場的流動性。截至 2024 年，穩定幣約占加密貨幣日交易量的 90%，凸顯了其在跨境支付、匯款和 DeFi 中的關鍵作用。
- Circle Internet Financial 擁有美國國債和現金儲備的強大支持，使 USDC 區別於 Tether (USDT)、DAI、Binance USD (BUSD) 等競爭對手。與 Moneygram 和 Visa 等機構的戰略合作夥伴關係促進了公司未來的發展。另一方面，Tether 面臨透明度問題，USDC 提供審計，DAI 和 Binance USD (BUSD) 的算法模型面臨監管挑戰，這為 USDC 提供了優勢。
- Circle Internet Financial 正在通過獨家合作夥伴關係進行擴張，例如日本的 SBI Holdings 和巴西的 Nubank。這表明該公司對全球採用的承諾以及獲得穩定幣的巨大成功機會。
- 該公司在美國的遷址和首次公開募股的預期凸顯了其與傳統金融結構的整合戰略。與金融機構、金融科技和支付平台的戰略合作夥伴關係可以彌合區塊鏈技術與傳統金融之間的差距。
- 跨境支付、DeFi 和匯款方面效用的改善反映了穩定幣更廣泛的使用場景，這有利於 USDC 的進一步增長。
B. 弱點和風險
- Circle Internet Financial可能面臨監管風險，因為許多政府不支持加密資產的頻繁交易，這可能會對公司未來的增長產生負面影響。美國證券交易委員會 (SEC) 的審查程序已經推遲了 Circle Internet Financial IPO 的批准，反映出監管方面的挑戰。
- Circle Internet Financial 高度依賴 USDC，而 USDC 擁有 Tether、DAI 等重要競爭對手。該公司可能必須克服這些競爭壓力才能保持增長並占領市場份額。
- Circle Internet Financial 的收入增長高度依賴於 USDC 的效用和採用，如果穩定幣的採用和使用量下降，可能會對公司產生負面影響。此外，隨著公司的發展，它可能會面臨維護其重要基礎設施、確保合規性和減輕網絡安全威脅的運營風險。
四.Circle IPO詳情
A. Circle IPO日期
目前尚無 Circle Internet Financial IPO 的確切日期，但幾位可靠消息人士證實，可能會在 2024 年進行。Circle Internet Financial 已向美國證券交易委員會提交 IPO 申請。
根據Coinmarketcap數據，CircleUSDC的核心產品是市值第二大穩定幣和第六大加密貨幣，這使得CircleIPO成為具有潛在吸引力的投資。
B. Circle 網際網路金融估值
Circle Internet Financial已通過12輪融資籌集了11.4億美元，並分別在2021年和2022年充分利用了E輪和F輪融資。
2022年首次嘗試上市時估值飆升至90億美元，但後來有所下降，目前估計金額在5-55億美元之間。合併交易失敗、FTX 失敗以及 SEC 批准延遲導致股價下跌。該公司於 1 月份向 SEC 提交了 S-1 表格草案，正式啟動公開發行。
主要融資輪次和融資總額
Circle Internet Financial 已通過 12 輪融資成功籌集約 11.9 億美元。資助數據如下表所示。
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資助日期 |
系列 |
數量 |
投資者 |
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2022年5月9日 |
F系列 |
$401MM |
貝萊德、富達 |
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2021年5月28日 |
E系列 |
$598.34MM |
Accel、Atlas Merchant Capital、比特大陸技術、Blockchain Capital、Breyer Capital、Digital Money Group、富達、Ftx、General Catalyst Partners、Idg Capital、Intersection Fintech Ventures、Marshall Wace、Pantera Capital、Pillar Vc、Tusk Ventures、Valor Capital Group、威利特顧問公司 |
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2016年6月23日 |
D系列 |
$64.15MM |
Accel Partners、百度、Breyer Capital、中國光大銀行、中國國際金融、宜信、General Catalyst Partners、Idg Capital Partners、萬向集團 |
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2015年4月30日 |
C系列 |
$42.04MM |
Accel Partners、Blockchain Capital、Breyer Capital、Digital Money Group、Fenway Summer Ventures、General Catalyst Partners、Idg Capital Partners、Oak Investment Partners、Pantera Capital、高盛集團 |
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2015年4月30日 |
C-1系列 |
$10MM |
Accel Partners、Blockchain Capital、Breyer Capital、Digital Money Group、Fenway Summer Ventures、General Catalyst Partners、Idg Capital Partners、Oak Investment Partners、Pantera Capital、高盛集團 |
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2014年3月26日 |
B系列 |
$17MM |
Accel Partners、比特幣機會基金、Breyer Capital、Fenway Summer Ventures、General Catalyst Partners、Oak Investment、Pantera Capital、環球銀行金融電信協會 |
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2013年10月31日 |
A系列 |
$9MM |
Accel Partners、Breyer Capital、General Catalyst Partners |
C. 股權結構及分析師意見
目前尚無有關 Circle IPO 詳細信息（例如股價和股票數量）的真實或官方報告。該公司擁有眾多知名投資合作夥伴，包括Blackrock、Fidelity、Accel Partners、Blockchain Capital、Breyer Capital、Digital Money Group等。股價和金額應相當於預期的5-55億美元估值。
目前尚未發布關於CircleIPO的官方分析報告。儘管如此，大多數專業投資者和分析師預計，基於全球金融環境、數位化、公司增長、業績和進展，Circle IPO 可能是一個有吸引力的投資選擇。
五.如何投資Circle IPO及Circle Stock
如何購買 Circle IPO 股票
在考慮參與 Circle IPO 時，第一步是監控其上市平台的公告。據報導，高盛可能會成為推動 Circle IPO 的關鍵合作夥伴。
投資者應在高盛或其他提供 IPO 通道的銀行、經紀公司或金融機構開設帳戶。驗證帳戶對於解鎖完整的投資功能至關重要。
Circle IPO 的交易策略
Circle 股票公開交易後，投資者可以探索多種策略來優化回報：
- 動量交易：投資者可能會利用對 Circle 的金融科技領導地位和穩定幣主導地位的濃厚興趣。他們可以通過跟蹤早期價格波動和市場熱情來識別由波動性驅動的短期盈利機會。
- 短期交易：Circle 初始交易日期間的日間交易或波段交易有助於隨著投資者情緒的穩定而利用價格波動。
- 長期投資：Circle 強大的市場地位、監管合規性以及擴展其 USDC 基礎設施的潛力使其成為長期投資的有力候選者。隨著該公司在全球範圍內擴大業務規模並進一步融入傳統金融，持有其股票可能會帶來增長。
循環股票的替代交易方法
- ETF：通過投資專注於金融科技、加密貨幣或支付創新的交易所交易基金獲得間接風險。這些基金提供多元化投資以降低個股風險。
- 期權交易：利用期權對衝波動性或確保未來交易的有利定價，從首次公開募股後潛在的價格波動中受益。
- 差價合約交易：差價合約 (CFD) 允許在沒有所有權的情況下對 Circle 股票價格進行投機交易。像 VSTAR 這樣的平台可以實現靈活的倉位，以適應不斷變化的市場動態。
投資者應將其策略與財務目標和風險承受能力結合起來，隨時了解 Circle 的業績和更廣泛的行業趨勢，以把握這一充滿活力的機會。
