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美國銀行股價預測：BAC股價未來走勢如何？

美國銀行股價預測：BAC股價未來走勢如何？

作者 VSTAR Team

2024-06-18

最後更新： 2024-06-18

一.近期美國銀行股價表現

近期 BAC 股價表現和變化

美國銀行（紐約證券交易所）近期的股價表現好壞參半，反映出市場的挑戰和彈性。該股市值為3068.7億美元，52周區間波動幅度為24.96美元至40.19美元。 BAC 股價過去六個月飆升 15.62%，年初至今飆升 16.54%，略高於標準普爾 500 指數 15.09% 和 13.87% 的漲幅。這表明強勁的復甦以及投資者對該銀行業績和未來前景的信心。

過去一年，BAC股價回報率為34.75%，超過標準普爾500指數的24.22%。然而，在三年和五年中，BAC 的表現不佳，回報率分別為-5.13% 和 39.94%，而標準普爾 500 指數的回報率為 27.65% 和 88.14%。十年來，BAC 的回報率為 154.15%，仍落後於標準普爾 500 指數的 180.53%。這表明長期增長，但與大盤相比，增長速度較慢。

^{資料來源：Ycharts.com}

主要影響因素

收入多元化：該銀行的收入來源多元化，涵蓋消費銀行業務、全球財富管理、全球銀行業務和全球市場。每個細分市場根據市場狀況和客戶活動做出不同的貢獻。例如，投資銀行費用飆升35%，表明市場需求旺盛，銀行在該領域的市場份額強勁。

費用管理：儘管面臨通貨膨脹壓力（通貨膨脹率超過 4%，費用上漲 2%），美國銀行仍設法控制非利息支出。這種嚴格的費用管理對於在經濟不確定的情況下保持盈利能力至關重要。

經濟環境和利率：美國銀行的業績很大程度上受到宏觀經濟狀況和利率變動的影響。 2024 年第一季度，儘管面臨較高的存款成本，該銀行仍成功受益於較高的資產收益率和適度的貸款增長。美聯儲的貨幣政策決策，包括潛在的利率變化，對美國銀行的淨利息收入（NII）產生重大影響，而淨利息收入占其收入的很大一部分。

^{資料來源：Ycharts.com}

信貸質量和準備金：信貸損失準備金增加至 13 億美元，反映出對經濟前景的謹慎樂觀態度，但也反映了淨沖銷的增加。該銀行的信貸質量指標顯示了平衡的風險管理方法，撥備受到失業率等宏觀經濟預測的影響。

數位化轉型和客戶參與：美國銀行繼續投資數字平台，增強客戶體驗和運營效率。這一戰略重點帶來了創紀錄的數字登錄和增加的數字銷售，表明客戶採用率很高，並且通過自動化節省了成本。

資本和股東回報：該銀行保持穩健的資本狀況，普通股一級（CET1）資本為 1,970 億美元，遠高於監管要求。這種資本實力支持業務增長，並通過股息和股價回購為股東帶來豐厚回報（2024 年第一季度為 44 億美元）。

專家對 BAC 2024 年、2025 年、2030 年及未來股價預測的見解

技術分析概述了專家對 2024 年、2025 年和 2030 年美國銀行股價的不同預測。這些預測表明了基於不同分析的一系列潛在結果：樂觀的目標表明該股價將大幅增長，2024 年可能達到 49.15 美元的潛在高點，2025 年可能達到 64 美元，悲觀目標提出了更保守的估計，預測 2024 年低點為 27.35 美元，2025 年低點為 22 美元，2030 年低點為 48.45 美元。總體而言，平均價格目標為 2024 年 37.15 美元，2025 年 49 美元，2030 年 120 美元。

^{資料來源：Analyst's compilation}

二. 2024年BAC股價預測

通過斐波那契擴展水平分析，受近期市場情緒變化勢頭的推動，美國銀行到 2024 年底的平均目標價預計為 37.15 美元。這一保守估計反映出對該股在潛在市場波動中保持上漲軌跡的能力持謹慎樂觀態度。相反，樂觀的情況是，受持續上漲勢頭的提振以及斐波那契延伸預測的驗證，美國銀行的股價到 2024 年底可能會達到 49.15 美元。這一前景表明，如果當前的市場趨勢繼續良好，則有可能獲得顯著收益。

另一方面，悲觀預測表明，受短期下行勢頭的影響和斐波那契回撤水平的支撐，價格可能跌至 27.35 美元。這種情況強調了考慮可能影響 BAC 業績的潛在市場調整或不利經濟狀況的重要性。

目前該股的交易價格為 39.24 美元，在修正的指數移動平均線的支持下表現出強勁的上升趨勢，表明趨勢線為 36.29 美元，基線為 35.98 美元。這些數據表明，該股在 2024 年的價格軌跡將持續保持積極勢頭。

^{資料來源：tradingview.com}

BAC 的主要支撐位為 37.83 美元，表明購買興趣可能會穩定下降，而阻力位預計為 43.15 美元，代表價格進一步升值的潛在障礙。相對強弱指數 (RSI) 目前處於 66.22，表明看漲情緒，儘管最近有看跌背離的跡象，而移動平均線收斂/發散 (MACD) 仍然看漲，趨勢強度有所減弱，這反映在不斷下降的柱狀圖值上。

^{資料來源：tradingview.com}

tipranks.com 和 coinpriceforecast.com 對美國銀行 (BAC) 2024 年股價預測對其潛在表現提出了不同的看法。 Tipranks.com 分析師建議 BAC 的平均目標價為 40.36 美元，較目前 39.24 美元的價格適度上漲 2.85%。他們的高預測為 46.00 美元，低預測為 35.20 美元，這表明分析師的情緒從看漲到看跌。

另一方面，coinpriceforecast.com 預測前景更為樂觀，預計 BAC 將從年中預估的 39.46 美元增至 2024 年底的 42.45 美元。這表明全年潛在增長率為 8%，反映了他們長期分析中的看漲情緒。

根據 stockanalysis.com，BAC 股價在低、平均、中值和高樂觀程度下可能會達到 33 美元、39.79 美元、40 美元和 46 美元的目標價格。

^{資料來源：stockanalysis.com}

A. 美國銀行 2024 年股價預測的其他見解

2024 年，美國銀行 (BAC) 獲得了知名金融機構和分析師的不同預測和評級。

Keefe、Bruyette 和 Woods（2024 年 6 月 14 日）：分析師 David Konrad 將 BAC 從“市場表現”上調至“跑贏大盤”，理由是該股具有 17.35% 的巨大上漲潛力。 BAC 目標價從 37 美元調整至 46 美元，反映出對該股的看漲前景。

派珀·桑德勒（2024 年 6 月 4 日）：分析師 Scott Siefers 維持 BAC 減持評級，溫和下行預測為 -5.61%。 BAC 股價目標從 35 美元小幅上調至 37 美元，表明擔憂情緒緩和了謹慎樂觀情緒。

摩根大通（2024 年 5 月 1 日）：分析師 Vivek Juneja 重申對 BAC 的增持評級，將目標價從 39.5 美元調整至 40.5 美元，意味著有 3.32% 的上漲潛力。這表明市場情緒積極，但與其他公司相比，BAC 的價格目標調整更為保守。

^{資料來源：Benzinga.com}

B. 2024 年 BAC 股價預測值得關注的關鍵因素

2024年，美國銀行（BAC）面臨著受各種看漲和看跌因素影響的複雜前景。

BAC 2024 年預測 - 看漲因素

收入增長： 2024 財年的共識收入預測顯示出有希望的增長：

2024 年第二季度：253.2 億美元（同比增長 0.50%）
2024 年第三季度：254.3 億美元（同比 1.04%）
2024 年第四季度：251.3 億美元（同比 14.44%）

預期收入增長，尤其是 2024 年第四季度預計的同比大幅增長，反映了積極的市場狀況和有效的業務戰略。

多元化和市場份額： 美國銀行投資銀行部門的費用在 2024 年第一季度同比增長 35%，達到近 16 億美元。這種增長凸顯了他們的市場領導地位和有效的客戶參與策略。

BAC 股價預測 2024 年 - 看跌因素

利率敏感性： 美國銀行的淨利息收入 (NII) 面臨 2024 年預期可能降息的挑戰。儘管 2024 年第一季度淨利息收入 142 億美元超出預期，但由於存款餘額下降和市場利率調整，未來幾個季度可能會放緩。

信用風險： 儘管採取了積極主動的風險管理，商業房地產行業仍然面臨著挑戰。寫字樓風險導致 2024 年第一季度淨沖銷增加，影響盈利能力。儘管撥備和準備金管理審慎，但房地產市場的不確定性可能繼續影響業績。

三.2025年BAC股價預測

根據美國銀行 (NYSE:BAC) 的技術分析，2025 年的預測價格呈現出一系列潛在結果。 BAC 的平均價格目標為 49.00 美元，反映了溫和的看漲情緒，這受到使用斐波那契擴展水平預測的中期極性變化勢頭的支撐。該目標表明 BAC 呈穩定上升軌跡，受到當前趨勢線和基線修正指數移動平均線分別為 36.29 美元和 35.98 美元的支撐。

樂觀的價格目標為 64.00 美元，突顯了在當前波動中強勁的價格上漲勢頭的推動下，更加激進的看漲情景。這種樂觀的前景與斐波那契擴展水平一致，表明如果未來幾年勢頭繼續加強，則有可能加速上漲。相反，悲觀的 BAC 目標價 22 美元凸顯了下行風險，主要是由潛在的回撤水平和市場波動驅動的，儘管考慮到當前的看漲勢頭，這種情況的可能性較小。

^{資料來源：tradingview.com}

主要支撐位 37.00 美元和核心阻力位 49.15 美元為監控價格走勢提供了關鍵閾值。水平價格通道樞軸位於 32.58 美元，表明存在強勁支撐，如果波動加劇，則可能會出現 27.30 美元的額外支撐位，從而加強對維持上行勢頭至關重要的技術支撐區域。

價量趨勢 (PVT) 指標顯示看漲趨勢，PVT 線為 40.26 億，支持強勁的購買興趣和交易量支持 BAC 當前價格上漲趨勢的觀點。這種看漲勢頭，加上已確定的技術指標和支撐位，為 2025 年的預測價格目標提供了可信度。

^{資料來源：tradingview.com}

對 2025 年 BAC 股價的預測各不相同：coincodex.com 預測價格為 43.11 美元，根據歷史增長預計將上漲 9.86%。相比之下，coinpriceforecast.com 則提出了更為樂觀的前景，預計到 2025 年底將達到 53.05 美元，預計增長 35%。

A. 美國銀行 2025 年股價預測的其他見解

CNN.com 和 WSJ.com 分析的對美國銀行 2025 年股價的預測顯示出分析師的謹慎樂觀態度。據 CNN.com 報導，27 名分析師意見不一，48% 的人建議“買入”，48% 的人建議“持有”，4% 的人建議“賣出”。對 2025 年股價的預測各不相同，估計範圍從最高 46.00 美元（較當前價格上漲 17.23%）到最低 37.00 美元（下跌 5.71%）。

^{來源：CNN.com}

與此同時，《華爾街日報》報導稱，最近分析師情緒轉向更加積極的前景，“買入”評級從三個月前的 9 個增加到 10 個。《華爾街日報》分析師還為美國銀行設定了37.00美元至46.00美元的目標價，平均目標價為40.77美元，而當前價格為39.24美元。

^{來源：WSJ.com}

B. 2025 年美國銀行股價預測值得關注的關鍵因素

BAC 2025 年股價預測 - 看漲因素

強勁的收入增長動力： 美國銀行預計收入將呈現溫和增長軌跡。一致估計表明，到 2025 年 12 月，收入將增長 2.66%，達到 1,045 億美元，這得益於投資銀行、財富管理和全球銀行等各個領域的強勁業績。

資本實力和股東回報： 美國銀行擁有 1,970 億美元強勁的普通股一級資本，仍然處於支持其運營和為股東回報價值的有利地位。該銀行承諾通過股息和股價回購返還資本，最近一個季度總計 44 億美元，凸顯了其財務實力和股東友好的做法。

財富管理的戰略擴張： 去年淨新增財富關係 7,300 個，總流量達 600 億美元，突顯該銀行在擴大財富管理業務方面取得的成功。這種增長對於實現收入來源多元化和利用高淨值客戶群至關重要。

美國銀行 2025 年股價預測 - 看跌因素

經濟敏感性和利率展望： 美國銀行的淨利息收入 (NII) 面臨 2025 年預期降息的挑戰，可能影響盈利能力。該銀行預計第二季度NII將下降，但其目標是在下半年恢復。

費用管理挑戰： 儘管成本控制有效，但通脹壓力以及對數字基礎設施和人才的持續投資可能會導致運營成本上升。平衡支出增長與創收對於維持利潤率仍然至關重要。

^{來源：Presentation Materials_1Q24}

四.2030年及以後BAC股價的預測

展望 2030 年，技術分析顯示前景樂觀。美國銀行 (NYSE:BAC) 股價到本十年末的平均目標價預計為 84.15 美元，反映了斐波那契擴展水平上的持續動力和增長潛力。這種樂觀的情景得到了向上波動軌跡的支撐，可能會在 2030 年將股價推至 120.00 美元。然而，正如悲觀目標 48.45 美元所表明的那樣，需要考慮潛在的波動性，這反映了斐波那契回撤水平可能出現的回撤。

該股目前交易價格為 39.24 美元，根據修正後的指數移動平均線顯示出明顯的上漲趨勢。趨勢線舒適地位於基線上方，表明看漲勢頭強勁。關鍵支撐位確定為 37.35 美元和 28.95 美元，增強了看漲趨勢的彈性。值得注意的阻力位為 62.08 美元、48.43 美元，尤其是 84.16 美元，表明該股在上漲過程中可能面臨重大障礙。這些水平對於根據市場狀況和波動性評估進入和退出點至關重要。

^{資料來源：tradingview.com}

相對強弱指數（RSI）和移動平均線收斂/發散（MACD）等技術指標支持看漲預測。 RSI 目前為 62.58，表明看漲趨勢，具有上升勢頭和看漲背離，表明持續的買盤壓力。 MACD 柱狀圖呈現強勁的看漲趨勢且強度不斷增強，強化了圍繞 BAC 股價的積極情緒。

^{資料來源：tradingview.com}

不同來源對 2030 年 BAC 庫存的預測差異很大。 Coincodex 預測穩步增長，到 2030 年將增長 75.77% 至 68.97 美元，這意味著持續增長。相比之下，coinpriceforecast.com 預計漲幅更大，到 2030 年底價格可能達到 82.81 美元（+111%）。

^{資料來源：coinpriceforecast.com}

A. 美國銀行 2030 年及以後股價預測的其他見解

根據princenceresearch.com的數據，到2032年，電子銀行市場價值可能達到13.52萬億美元，2023年至2032年的複合年增長率為4.80%。其中北美可能是增長最快的地區。因此，美國銀行的數位化轉型努力可能會通過瞄準這一市場增長來提高銀行的營收。

^{資料來源：priorenceresearch.com}

B. BAC 2030 年及以後股價預測需要關注的關鍵因素

BAC 2030 年及以後股價預測 - 看漲因素

美國銀行 (BAC) 預計到 2033 年每股收益 (EPS) 和收入將穩定增長，增長率將適度波動。例如，每股收益預計將從 2024 年的 3.24 美元逐漸增加到 2033 年的 4.70 美元，這表明儘管市場條件和監管影響不同，但利潤產生仍具有彈性。同樣，收入預測顯示出持續的上升趨勢，儘管到 2033 年的同比增長率在 2.28% 至 4.02% 之間。

數位化轉型： 對 Erica 和 Zelle 等數字平台的持續投資提高了客戶參與度和運營效率。虛擬助理 Erica 記錄了超過 20 億次互動，表明其採用率很高，並且具有節省成本和保留客戶的潛力。

多元化的收入來源： 該銀行在消費銀行業務、財富管理和全球銀行業務方面的多元化收入來源減輕了與經濟周期相關的風險。投資銀行和財富管理領域的強勁表現凸顯了他們捕捉市場機會和擴大客戶關係的能力。