美國銀行（NYSE：BAC）股價自1月份以來已下跌約5%，但仍是沃倫·巴菲特最喜歡的銀行股。巴菲特旗下的伯克希爾哈撒韋公司最近增購了超過2200萬股美國銀行股票，將其持有的該銀行股票增至超過10億股。

此外，對沖基金正在增持BAC股票。近幾個月來，各種對沖基金增購了2000萬股美國銀行股票。

現在正在逢低買入最佳金融股的投資者可能會考慮BAC股票。

充滿挑戰的經濟環境導致多家銀行倒閉。這導致許多投資者重新考慮他們對金融股票的投資。儘管巴菲特最近從伯克希爾投資組合中刪除了幾隻金融股票，但這位成功的億萬富翁投資者繼續對BAC股票表現出堅定的信心。

為什麼巴菲特旗下的伯克希爾、先鋒集團和貝萊德等精英投資者對BAC股票充滿信心，同時又拋售其他銀行股票?

美國銀行（NYSE：BAC）股票新聞

1.美國銀行盈利超出預期

該銀行公佈的2023年第二季度盈利不僅較上年同期有所改善，而且超出了華爾街的預期。該公司公佈的每股收益為0.88美元，而預期為0.84美元，一年前報告為0.73美元。由於貸款收益強勁增長，該銀行受益於高利率。

2.美國銀行將在更多州開設分行

該銀行計劃在四個新州開設消費者分支機構，以擴大其業務範圍並縮小與競爭對手摩根大通的差距。BAC的新零售分支機構的目標是阿拉巴馬州、內布拉斯加州和新奧爾良。此次擴張計劃將使該銀行總共進入另外九個州。這將使美國銀行在39個州擁有零售業務。摩根大通在49個州設有零售業務。

3.美國銀行將向少數族裔主導的基金投資5億美元

該銀行已決定將對女性和少數族裔企業家領導的基金的投資增加一倍以上。它將承諾從2億美元增加到5億美元。儘管女性和少數族裔主導的企業具有潛力，但它們通常資源不足。BAC將通過向這些企業提供資金來幫助它們蓬勃發展。

美國銀行（NYSE：BAC）股票概覽

美國銀行是一家跨國金融服務提供商。該公司市值超過2500億美元。在支票、儲蓄賬戶和貸款等其他銀行服務中，該銀行還提供財富管理和投資服務。該公司總部位於北卡羅來納州夏洛特。

美國銀行成立於1904年，最初稱為意大利銀行。它在20世紀30年代的某個時候更名了。值得注意的是，美國銀行多年來通過併購不斷發展，公司的某些部門的歷史可以追溯到1780年代。意大利裔美國銀行家阿馬德奧·賈尼尼（Amadeo Giannini）創立了美國銀行。

美國銀行首席執行官布萊恩·莫伊尼漢（Brian Moynihan）已在該銀行工作多年，並逐步晉升為最高管理人員。莫伊尼漢在大學學習歷史和法律。

按資產計算，美國銀行是繼摩根大通（NYSE：JPM）之後的第二大銀行

美國銀行前5名股東

BAC股票是許多機構投資者的最愛。以下是美國銀行的一些主要股東及其在該公司的股份：

股東

持股

波克夏海瑟威公司

13%

先鋒集團

7.3%

貝萊德基金顧問

3.8%

SSgA基金管理

3.6%

富達管理

2.3%

美國銀行歷史上的關鍵里程碑

時間

里程碑

1909

美國銀行在舊金山以外開設第一家分行。

1929

美國銀行在加州設有超過450個銀行辦事處。

1977

美國銀行推出Visa卡網絡。

1983

由於收購了總部位於華盛頓的Seafirst，美國銀行將業務擴展到加利福尼亞州以外的地區。

1992

美國銀行收購了太平洋證券公司，這成為當時銀行業有史以來最大的一筆收購。

美國銀行的商業模式

美國銀行是一家大型金融服務提供商，業務遍及數十個國家和一系列業務線。其客戶包括個人消費者、大公司和政府實體。因此，該銀行擁有多種收入來源。

美國銀行如何賺錢

該公司提供銀行、資產管理、投資和一系列其他金融服務。它通過貸款利息和費用賺錢。銀行業務為公司貢獻了大部分收入，佔總收入的60%以上。

美國銀行的主要業務部門

該銀行通過三大業務部門運營，涵蓋八個業務線。以下是該銀行的主要業務部門：

  • 對於人民：該部門為美國消費者和小企業提供零售銀行和其他金融服務。它由四大業務線組成，包括財富管理和為富人提供的私人銀行服務。
  • 對於公司：該部門由三個業務線組成，為來自世界各地的大客戶提供服務，包括年收入至少500萬美元的公司。該單位的其他客戶目標是市政當局和政府機構。
  • 對於機構：你可以將此部分視為銀行的批發部門。它為金融服務業務的客戶提供服務。其中包括對沖基金、養老基金以及介於兩者之間的一切基金。該部門提供債務、股權、商品和外匯服務。

美國銀行的財務狀況

投資者通常會研究財務報表，試圖找出最值得購買的股票。如果你認為美國銀行是現在最值得購買的銀行股票，那麼它有助於探索該公司的財務業績。

1.美國銀行的收入

的891億美元有所增長。2020年的收入為855億美元。下圖顯示了美國銀行的年度收入趨勢。

該銀行2023年開局強勁。第二季度收入同比增長11%，達到252億美元。在此之前，第一季度收入增長了13%。分析師預計，到2023年，美國銀行的收入將增長6%以上，達到1000億美元以上。

2.美國銀行的淨利潤

該銀行多年來一直持續盈利。2023年第二季度，該公司利潤同比增長19%，達到74億美元。這是在第一季度利潤增長15%的基礎上實現的。

2022年，美國銀行淨利潤為275億美元。2021年利潤為320億美元，2020年利潤為179億美元。

儘管美國銀行持續盈利，但其利潤數據可能每年都會波動。這種波動可能是由經濟和監管條件的變化引起的。

該銀行過去12個月的股本回報率為12%。

3.美國銀行的利潤率

該銀行的營業利潤率從2021年的38.1%提高至2022年的53.8%，而2020年該銀行的營業利潤率為22.2%。過去5年，該銀行不僅將營業利潤率維持在20%以上，而且該指標也一直保持在20%以上。過去三年每年都在進步。

4.美國銀行的現金頭寸和資產負債表狀況

這家公司現金充裕。截至6月底，該公司擁有超過1萬億美元的現金和短期投資。現金餘額從3月底的略高於8900億美元增加。

該銀行的資產負債表也狀況良好。資產負債表顯示資產價值超過3.1萬億美元，而可管理的債務僅為2860億美元。

美國銀行（NYSE：BAC）股票分析

1.美國銀行（BAC）股票估值

BAC股票目前的預期市盈率為9.86，預期市盈率為2.53，市淨率為0.90。請參閱下文，了解美國銀行的估值指標與其大型銀行同行的比較。

市盈率

市銷率

市淨率

美國銀行

9.86

2.53

0.90

摩根大通

11.64

3.02

1.46

富國銀行

10.36

2.15

0.94

美國合眾銀行

8.85

2.09

1.14

花旗集團

8.19

1.14

0.44

正如你所看到的，BAC股票的遠期市盈率估值高於摩根大通和富國銀行股票。而且，除花旗集團外，美國銀行的市賬率是所有特色大銀行中最好的。

2.美國銀行（BAC）股票交易信息

美國銀行股票在紐約證券交易所上市，股票代碼為“BAC”。

BAC股票的常規交易從東部時間上午9.30開始，下午4點結束，但你可以在盤前時段從凌晨4點開始交易BAC股票。你可以利用盤後時段的額外交易時間繼續交易BAC股票直至晚上8點。

美國銀行股票每天交易量接近5000萬股，使其成為市場上最活躍的金融股票之一。

3.美國銀行（BAC）股票分割歷史

自首次公開募股以來，該銀行已進行了三次股票分割。第一次BAC股票分割是1986年11月進行的2換1。第二次BAC股票分割也是1997年2月進行的2換1。該銀行於2004年8月實施了另一次2換1股票分割。未知BAC下一次股票分割何時發生。

美國銀行進行了三次股票分割後，該公司原來的1,000股股票已增加至8,000股。

公司通常會分割股票，通過降低股價來讓散戶投資者更容易獲得股票。因此，股票分割可以增加對股票的需求，並提高其價格，因為小投資者更容易負擔得起。

4.美國銀行（BAC）股票股息收益率

美國銀行多年來一直持續支付股息。該公司有季度股息分配計劃，因此每年派發四次股息。

2022年，其支付的年度股息為每股0.86美元，較2021年的0.78美元有所增加。美國銀行已連續14年支付年度股息。

BAC股票目前的股息收益率為3%，高於行業平均水平2.11%。

5.美國銀行（BAC）股票表現

目前，BAC股價為32美元，自年初以來已下跌約5%。去年該股的交易價格在26至39美元之間。按目前價格計算，該股較52週低點上漲了23%以上，較52周高點折價20%。

6.美國銀行（BAC）股票預測

評估美國銀行股票預測可以幫助你確定BAC股票是否是一項良好的長期投資。

大約有兩打分析師發布了BAC股價預測和評級。BAC股價平均預測為37美元，意味著有15%的上漲潛力。BAC股價目標峰值為52美元，表明還有超過60%的上漲空間。BAC的基本股價目標為28美元，意味著下跌約10%。

分析師對美國銀行股票給予一致買入評級。

7.美國銀行（BAC）股票空頭權益

儘管市場普遍看好美國銀行股票前景，但仍有一小部分投資者看空BAC股票。

大約7000萬股美國銀行股票被賣空，約佔該銀行已發行股票的1%。雖然這表明美國銀行股票的空頭興趣較低，但值得注意的是，做空股票的數量幾乎是該股票日均交易量的兩倍。因此，如果賣空者急於一次性平倉，可能會出現踏空——儘管時間短暫。這可能會推高BAC股價。

8.美國銀行（BAC）股票技術分析

正如你在上圖中所看到的，BAC股票在3月份觸及52週低點，並迅速反彈，因為投資者認為它已經變得太便宜而不容忽視。

儘管自那時起BAC股票經歷了多次上漲和下跌，但你可以看到該股近幾個月一直在觸及更高的低點。

7月份，該股突破了長期阻力位30美元。該股已收復年初失地的大部分失地。儘管該股在33美元處面臨阻力，但已在31美元處建立了強勁支撐。

由於該股的交易價格仍遠低於2022年12月達到的50美元的峰值，因此有動力推動其走高。

美國銀行的機遇和挑戰

美國銀行的機會

儘管美國銀行已經是收入和利潤數十億美元的最大銀行之一，但仍有增長空間。以下是該銀行的一些增長機會：

1.國際市場

美國銀行在約38個國家/地區開展業務。但由於該銀行的業務遍及全球200個國家，其國際擴張仍有很大空間。據世界銀行估計，全球有14億沒有銀行賬戶的成年人。其中許多人來自拉丁美洲、亞洲和非洲的新興市場。

儘管美國銀行在幾十個國家開展業務，但美國市場仍佔其收入的絕大多數。因此，進入更多市場可能會讓銀行開闢更多收入來源並減少對美國市場的依賴。

2.財富管理服務

美國銀行的財富管理業務線面向高淨值人士，提供一系列服務。美國擁有數量最多的超級富豪——資產超過5000萬美元的人。

全球富人數量正在不斷增加，其中中東以及中國和印度等亞洲國家的富人數量顯著增加。根據萊坊的預測，從現在到2027年，全球超級富豪的數量將增長近30%。

這表明美國銀行財富管理服務的潛在客戶群正在擴大。深入國際市場將使該銀行能夠更好地利用這一機會。

3.金融科技服務

對基於技術的金融（金融科技）服務的需求不斷增長。Vantage Market Research預計，全球金融科技市場規模將從2022年的1,330億美元增長到2030年的5,500億美元以上。

儘管美國銀行已經推出了多種金融科技產品，但該銀行在這一領域仍有很多探索的機會。例如，數字錢包、股票和加密貨幣在線交易以及數字信用卡等領域存在著令人印象深刻的機會。

在這個領域尋找機會可以讓銀行實現收入來源的增長和多元化。

4.人工智能技術

美國銀行可以在其業務中以多種有影響力的方式應用人工智能技術。例如，它可以使用人工智能技術來自動化各種功能，以改善客戶的體驗和運營效率。

此外，該銀行可以應用人工智能來開發新產品並釋放額外的收入來源。它還可以使用人工智能來增強現有產品，使其更具吸引力，從而提高客戶保留率並產生更多收入。

美國銀行的風險和挑戰

1.嚴格的規定

金融業在美國和海外都受到嚴格監管。作為主要的金融服務提供商，美國銀行受到國內外各種監管要求的約束。監管要求的提高可能會減慢銀行的增長速度，增加其合規成本，並對其盈利能力產生不利影響。

2.利率波動

銀行通常對利率變化很敏感，美國銀行也不例外。貸款利息佔銀行利潤的很大一部分。當利率高時，貸款業務的利潤更高。但低利率環境減少了銀行貸款業務的盈利機會。

3.網絡安全威脅

在努力實現業務現代化的過程中，美國銀行正在建立重要的數字足跡。雖然這帶來了許多好處，但也帶來了一系列挑戰。例如，銀行面臨網絡安全威脅。美國銀行數字系統遭到黑客攻擊可能會擾亂銀行的正常運營，造成嚴重的財務損失，並導致聲譽受損。

4.競爭激烈

金融服務業競爭激烈。美國銀行不僅面臨來自傳統銀行的競爭壓力，還面臨來自信用合作社和金融科技提供商的競爭壓力。以下是美國銀行的一些主要競爭對手及其構成的威脅：

競爭者

威脅

摩根大通

摩根大通是美國銀行在消費者和企業銀行市場上最大的競爭對手。摩根大通在美國49個州設有消費者分支機構，零售業務覆蓋範圍比美國銀行更深

花旗集團

美國銀行和花旗集團是美國消費銀行市場的激烈競爭者。這些銀行還在提供全球金融服務、財富管理和投資產品方面進行海外競爭。

富國銀行

富國銀行是美國銀行在支票和儲蓄賬戶、信用卡和住房貸款等消費銀行市場的另一大競爭對手。

Cash App

Square母公司Block的Cash App在點對點（P2P）匯款市場上與美國銀行展開競爭。該銀行通過Zelle提供P2P服務。它在這個領域的另一個競爭對手是PayPal的Venmo。

美國銀行的競爭優勢

1.穩健的財務狀況

該銀行不僅擁有強勁的資產負債表，而且還保持著堅實的資本基礎。這意味著該銀行可以遵守日益嚴格的監管資本要求，而不會面臨可能阻礙其運營的限制。此外，穩健的財務狀況使該銀行比許多競爭對手處於更有利的地位，能夠應對不利的經濟狀況。

2.品牌知名度高

在一個競爭對手大多提供相同服務的行業中，品牌地位可以對銀行產生巨大的影響。美國銀行的歷史可以追溯到1904年。經過100多年的經營，美國銀行已經在銀行業建立了家喻戶曉的品牌。

強大的品牌地位支持客戶對銀行的信任。而信任有助於提高客戶忠誠度，因此該銀行建立了龐大的客戶群，並擁有很高的客戶保留率。

3.多元化經營

該銀行業務涵蓋三大業務板塊、八條業務線。業務範圍包括消費銀行業務、企業銀行業務和投資管理業務。美國銀行的業務比許多競爭對手更加多元化。

多元化經營意味著銀行擁有多種收入來源，從而可以分散風險。因此，該銀行比許多競爭對手能夠更好地抵禦某些市場的不利經濟狀況。

4.數字化解決方案

美國銀行自身以及與其他銀行合作在技術創新方面投入了大量資金。因此，該銀行現在提供一系列數字解決方案，讓客戶的生活更輕鬆。例如，銀行的應用程序具有使用戶能夠在手機上管理帳戶、存入支票、轉賬和支付賬單的功能。

美國銀行和其他銀行聯手打造了點對點匯款平台Zelle。在Zelle成功的基礎上，銀行正在開發一種連接借記卡和信用卡的數字錢包產品。

為什麼交易者應該考慮BAC股票

美國銀行（NYSE：BAC）持續盈利，財務穩定，並定期支付股息。此外，該公司還擁有許多競爭優勢和令人興奮的增長機會。此外，該股票的估值指標比許多其他主要銀行股票更有利。

BAC股票通常有52週的狹窄區間。因此，目前從52周高點和2022年峰值的大幅回調表明該股已經變得便宜，並可能提供不錯的獲利機會。

美國銀行（NYSE：BAC）股票交易策略

在開始交易美國銀行股票之前，你需要確定要採取的最佳交易策略。你可以根據你的投資目標以多種不同的方式進行BAC股票投資。以下是兩種常見的BAC股票投資策略：

1.長期投資策略

這種投資方法涉及在你的投資組合中購買並持有美國銀行股票至少一年。它最適合那些投資期限較長、有能力等待數年才能獲得回報的人。但這種投資策略通常需要大量的前期資本和定期的投資組合再平衡。

2.短期投資策略

在短期投資中，目標是在短時間內（例如一天或一周）獲取利潤。雖然BAC股票的短期投資可以採取多種形式，但最流行的策略是交易BAC股票差價合約。

交易BAC股票差價合約的美妙之處在於，你可以用少量資金開始，但仍然可以利用槓桿賺取巨額利潤。此外，差價合約交易讓你在交易期限上具有更大的靈活性。例如，你可以將交易設置為短至幾分鐘或長至幾週。

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最後的想法

你將很難找到比BAC股票更好的銀行股票。即使在銀行業面臨危機的時期，許多精英投資者仍通過買入更多股票來表現出對美國銀行股票的信心。BAC股票預測顯示該股還有很大的上漲空間。

你可以持有美國銀行股票以獲得長期收益，或在VSTAR上交易BAC股票差價合約以獲得短期利潤。

*免責聲明：本文內容僅供學習，不代表VSTAR官方立場，也不能作為投資建議。