Định nghĩa về ngoại hối

Ngoại hối (FX hay Foreign Exchange) liên quan đến việc giao dịch một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác, xảy ra trên thị trường ngoại hối phi tập trung - thị trường tài chính lớn nhất thế giới tính theo khối lượng giao dịch.

Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ vào các ngày trong tuần vì mọi quốc gia (thuộc các múi giờ khác nhau) đều sử dụng một loại tiền tệ. Hoạt động từ 22:00 GMT Chủ Nhật đến 22:00 GMT Thứ 6.

Bối cảnh lịch sử và sự phát triển của giao dịch ngoại hối

Trái ngược với một số niềm tin, ngoại hối phần nào đã tồn tại kể từ sau Công nguyên, bởi người dân từ các khu vực khác nhau luôn nghĩ ra các phương tiện để trao đổi tiền tệ chính thức, hàng hóa và dịch vụ.

Tuy nhiên, thị trường hiện đại, dễ tiếp cận mà bạn biết ngày nay là kết quả của sự sụp đổ hệ thống Bretton Woods vào năm 1971. Khi đó, các loại tiền tệ có thể trôi nổi tự do hơn để tạo thành các cặp tiền tệ.

Tầm quan trọng của giao dịch ngoại hối trong tài chính toàn cầu

Thật thú vị khi giao dịch ngoại hối có nhiều ý nghĩa hơn là đầu cơ giá để kiếm lợi nhuận. Chúng ta có thể điểm qua một số như sau:

● Hỗ trợ giao dịch liền mạch giữa các quốc gia.

● Cho phép các ngân hàng Trung ương đạt được những mục tiêu cụ thể, tác động đến nền kinh tế của một quốc gia.

● Các nhà đầu tư và các công ty quốc tế lớn có thể đề phòng thua lỗ trong các giao dịch ở nước ngoài.

Tìm hiểu về cặp tiền tệ

Cặp tiền tệ là định giá giá trị của một loại tiền tệ quốc gia này so với một loại tiền tệ của một quốc gia khác, ví dụ: USD/CHF.

Đồng tiền đầu tiên trong một cặp là đồng tiền định giá hay còn được gọi là đồng tiền đối ứng, trong khi đồng tiền thứ hai là đồng tiền cơ sở. Do đó, trong ví dụ nêu trên USD là đồng tiền định giá và CHF là đồng tiền cơ sở.

Các nền tảng giao dịch ngoại hối có thể viết các cặp tiền tệ theo các cách khác nhau, đôi khi bỏ qua dấu gạch chéo hoặc thay thế bằng dấu chấm câu hoặc dấu cách. Tuy nhiên, đồng tiền định giá luôn là đồng tiền đứng đầu tiên theo thứ tự.

Các loại cặp tiền tệ

Cặp tiền tệ có thể phân thành hai loại:

● Cặp tiền tệ chính: Các cặp tiền tệ chính chứa USD và có tính thanh khoản cao. Bao gồm EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, USD/JPY, USD/CAD, và USD/CHF.

● Cặp tiền tệ nhỏ: Các cặp tiền tệ nhỏ là những cặp không có sự góp mặt của USD. Gồm 2 loại là cặp tiền tệ chéo và cặp tiền tệ ngoại lai.

Các cặp tiền tệ chéo bao gồm loại tiền tệ chính có giá trị cạnh tranh, như GBP/JPY và EUR/AUD. Mặt khác, chỉ một trong số các thành phần cấu thành cặp tiền tệ ngoại lai là tiền tệ chính, trong khi thành phần còn lại thì không. Ví dụ: AUD/SEK, EUR/PLN và GBP/TRY.

Các cặp tiền tệ chính là các cặp tiền tệ được giao dịch phổ biến nhất, với sự dẫn đầu của cặp EUR/USD.

Tìm hiểu về tỷ giá hối đoái

Tỷ giá hối đoái là giá trị của loại tiền tệ khi quy đổi với giá trị của một loại tiền tệ khác, nghĩa là lượng tiền mà một quốc gia phải trả để có được lượng tiền tương ứng của một quốc gia khác.

Trong thị trường ngoại hối, mọi cặp tiền tệ đều có tỷ giá hối đoái. Ví dụ: nếu tỷ giá hối đoái của USD/CHF là 0.9162, có nghĩa là 1 USD trị giá bằng 0.9162 CHF, hay 100 US Đô la Mỹ bằng 91.62 Franc Thụy Sĩ.

Các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái

Thông thường, tỷ giá hối đoái luôn biến động mạnh. Đôi khi, giá trị của chúng chỉ thay đổi một vài pip; Có lúc lại biến động hàng trăm, hàng ngàn pip.

Sau đây là một số yếu tố ảnh hưởng chính:

● Lạm phát và chênh lệch lãi suất giữa các quốc gia

● Nợ chính phủ

● Điều khoản thương mại (TOT)

● Sự ổn định về chính trị

● Suy thoái

Tìm hiểu về Pip và Pipette

Nhiều cặp tiền tệ hiện nay có tỷ giá hối đoái lên đến 2 hoặc 4 chữ số thập phân. Sự thay đổi giá trị thấp nhất của các tỷ lệ như vậy ở số thập phân cuối cùng được gọi là pip.

Chẳng hạn, nếu GBP/USD tăng từ 1.2285 đến 1.2286, thì giá trị .0001 là một pip. Tỷ giá USD/JPY hai hệ thập phân chỉ cần tỷ giá hối đoái của chúng tăng hoặc giảm 0.01 để bằng một pip.

Các nền tảng giao dịch ngoại hối cũng báo giá tỷ giá hối đoái đến số thập phân thứ ba và thứ năm được gọi là pipette. Sau đó, nó đã trở thành thay đổi giá trị thấp nhất trong những trường hợp như vậy.

Một pipette là tăng hoặc giảm 0.00001 hoặc 0.001 tỷ giá hối đoái, bằng 1/10 của một pip.

Vai trò của cung và cầu trong giao dịch ngoại hối

Trong tài chính, khi nguồn cung của một tài sản tăng lên, giá trị của nó sẽ giảm xuống. Ngược lại, khi nguồn cung giảm, giá trị tăng.

Ngoài ra, khi nhu cầu về một tài sản tăng lên, giá trị của nó cũng tăng lên và ngược lại.

Nếu cung và cầu tương đối ổn định, thì sự tăng hoặc giảm của các yếu tố khác có thể dẫn đến sự tăng hoặc giảm giá trị.

Các nhà giao dịch tin rằng hiện tượng cung và cầu này cũng ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.

Về mặt lý thuyết, giá trị của một loại tiền tệ sẽ giảm xuống khi các yếu tố cơ bản ảnh hưởng đến nó chỉ ra rằng sẽ có nhiều nguồn cung hơn (hoặc ít hơn lượng cầu của nó). Ngược lại, nó sẽ có giá trị hơn khi cung giảm (và cầu tăng).

Do đó, các cặp tiền tệ cũng sẽ có một số thay đổi trong tỷ giá hối đoái của chúng.

Tâm lý thị trường và tác động của nó đối với cung - cầu

Giống như việc bạn có thể có nhận định về thị trường khi nhìn chằm chằm vào các biểu đồ giao dịch ngoại hối, những người khác cũng vậy. Quan điểm của họ có thể giống với bạn hoặc không.

Tuy nhiên, tâm lý chung của mọi người tham gia thị trường được gọi là tâm lý thị trường.

Nó ảnh hưởng trực tiếp đến cung hoặc cầu của một loại tiền tệ, vì nếu tâm lý thị trường tích cực, những người đầu cơ bắt đầu mua (cầu) nhiều hơn, làm giảm nguồn cung của nó.

Ngược lại, nguồn cung của nó sẽ tăng lên khi thị trường bi quan.

Phân tích tâm lý trong ngoại hối là một phương pháp phổ biến giữa các nhà giao dịch để đồng bộ với các điều kiện hiện tại. Một số người quan sát thị trường với các khung thời gian khác nhau để xác định tâm lý, trong khi số khác lại sử dụng các chỉ báo ngoại hối.

Tìm hiểu về Đòn bẩy và Ký quỹ

Nếu bạn đã từng cân nhắc và nghiên cứu về giao dịch ngoại hối, thì "đòn bẩy" và "ký quỹ" là hai thuật ngữ phổ biến chắc hẳn bạn đã bắt gặp. Vậy chúng chính xác là gì?

Đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối là quyền tự do kiểm soát một lượng tiền lớn bằng cách chỉ cung cấp một ít cho nhà môi giới và họ sẽ cho bạn vay phần còn lại. Chẳng hạn, với đòn bẩy 1:50, bạn có thể giao dịch $200,000 chỉ với $4,000.

Ký quỹ là số tiền bạn cung cấp để tiếp cận "khoản vay" của nhà môi giới, trong ví dụ trên là $2,000. Trên các nền tảng giao dịch ngoại hối, nhà môi giới và nhà giao dịch thường biểu thị nó theo tỷ lệ phần trăm của toàn bộ số tiền giao dịch.

Do đó, giao dịch trị giá $200,000 của bất kỳ cặp tiền tệ nào với yêu cầu ký quỹ là 1% có nghĩa là chỉ cần $2,000 là đủ.

Nhà môi giới đặt số vốn này sang một bên để cho phép bạn mở một vị thế mới. Do đó, yêu cầu ký quỹ sẽ thay đổi tùy theo nhà môi giới cũng như theo các cặp tiền tệ.

Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối

Nghe có vẻ thú vị khi nhắc đến đòn bẩy (giao dịch ký quỹ ngoại hối) vì nó có thể khuếch đại lợi nhuận tiềm năng của bạn, nhưng cũng phải cân nhắc các rủi ro sau:

● Khoản lỗ phóng đại: Đòn bẩy ngoại hối phóng đại mọi khoản lỗ trong quá trình giao dịch ngoại hối.

● Lệnh gọi ký quỹ: Lệnh gọi ký quỹ là khi số tiền ký quỹ từ một nhà môi giới không thể bù đắp cho một khoản lỗ. Vốn chủ sở hữu giảm xuống dưới "số tiền ký quỹ đã sử dụng" (tiền mà nhà môi giới khóa để duy trì mở các vị thế).

Do đó, nhà môi giới sẽ yêu cầu một khoản đặt cọc "hoàn vốn", nếu không họ có thể đóng các lệnh.

● Ngừng giao dịch: Giao dịch ký quỹ ngoại hối cũng gây ra tình trạng dừng giao dịch, điều này còn tệ hơn lệnh gọi ký quỹ vì nhà môi giới tự động đóng giao dịch của bạn để tránh bị thua lỗ nhiều hơn.

Đó là một bất lợi khủng khiếp vì giao dịch có thể có lãi nếu bạn không sử dụng đòn bẩy.

Đọc biểu đồ ngoại hối và phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật chủ yếu yêu cầu "đọc" biểu đồ giao dịch ngoại hối để dự báo biến động giá. Những nhà phân tích như vậy có thể cần quan sát các mô hình giá trong một số khung thời gian, từ một phút đến vài ngày, vài tuần hay vài tháng.

Các biểu đồ có thể có nhiều loại tùy thuộc vào nền tảng giao dịch ngoại hối, nhưng dưới đây là những loại phổ biến nhất:

● Biểu đồ hình nến

● Biểu đồ đường

● Biểu đồ thanh

Trong khi quan sát chúng, các nhà giao dịch phân tích kỹ thuật còn sử dụng nhiều công cụ và chỉ báo ngoại hối khác nhau, chẳng hạn như:

● Đường xu hướng

● Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI)

● Hình dạng thông thường

● Chỉ báo dao động ngẫu nhiên

Mục tiêu là sử dụng các công cụ biểu đồ ngoại hối để xác định các cơ hội giao dịch từ các mô hình giá, xu hướng cũng như các mức hỗ trợ và kháng cự.

Phân tích cơ bản

Phải thừa nhận rằng hầu hết các chiến lược giao dịch ngoại hối được thực hiện, thảo luận và chia sẻ là đều là từ phân tích kỹ thuật. Tuy nhiên, có một phương pháp hoàn toàn khác để tiếp cận thị trường "về cơ bản".

Phân tích cơ bản trong ngoại hối đòi hỏi phải hiểu các yếu tố thực tế ảnh hưởng đến thị trường. Bao gồm các thông báo, tin tức hoặc sự kiện, có thể là xã hội, kinh tế hoặc chính trị.

Không giống như các nhà phân tích kỹ thuật, những người theo chủ nghĩa cơ bản hầu như không tập trung nhiều vào các biểu đồ giao dịch ngoại hối.

Mục tiêu cơ bản là dự đoán nền kinh tế của một quốc gia sẽ trở nên tốt hơn hoặc tồi tệ hơn trong thời gian sớm nhất. Nó sẽ tác động đến cung và cầu tiền tệ của quốc gia đó, cuối cùng sẽ ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.

Các chỉ số kinh tế quan trọng và tác động của chúng đối với giá tiền tệ

Dưới đây là ba chỉ số kinh tế quan trọng tác động đến giá tiền tệ và cách những người theo chủ nghĩa cơ bản sử dụng chúng làm tín hiệu giao dịch ngoại hối:

● Sản lượng GDP: Khi một quốc gia công bố GDP, giá trị cao hơn dự kiến thường sẽ củng cố đồng tiền của quốc gia đó và ngược lại.

Do đó, các nhà giao dịch cơ bản có thể mua hoặc bán bất kỳ cặp FX nào cho đến đợt công bố GDP tiếp theo.

● CPI: CPI cho biết thông tin chi tiết về tăng trưởng kinh tế và lạm phát của một quốc gia. Do đó, khi công bố, một quốc gia có nền kinh tế mạnh hơn sẽ thấy nhiều nhu cầu hơn đối với đồng tiền của mình

Ngược lại, đồng tiền của một quốc gia yếu kém về kinh tế sẽ nhận được sự quan tâm ít hơn.

● NFP: Việc công bố NFP ảnh hưởng đến mọi cặp tiền tệ chính, nó là thông tin cập nhật về tỷ lệ thất nghiệp của Hoa Kỳ. Tỷ lệ thất nghiệp cao hơn có nghĩa là đồng USD yếu hơn và ngược lại.

Quản lý rủi ro ngoại hối

Quản lý rủi ro ngoại hối là một chiến lược giảm thiểu tổn thất để duy trì lợi nhuận ròng dài hạn.

Thống kê cho thấy chỉ có một tỷ lệ phần trăm nhỏ các nhà giao dịch ngoại hối có lãi, bạn không thể nằm trong số đó nếu không quản lý rủi ro phù hợp.

Một số yếu tố cần xem xét, như tính toán quy mô vị thế lý tưởng của bạn và mức độ rủi ro/phần thưởng. Do đó, sau khi xác định tất cả các giá trị ước tính, bạn có thể thực hiện giao dịch, tuân theo các quy tắc cứng nhắc.

Sẽ không thể thiếu lệnh Cắt lỗ và Chốt lời trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý rủi ro ngoại hối của bạn. Bạn có thể xác định và thiết lập chúng bằng các công cụ biểu đồ ngoại hối để đóng các giao dịch thắng hoặc thua tiềm năng.

Các loại lệnh ngoại hối hữu ích khác bao gồm Lệnh giới hạn và Lệnh xu hướng.

Phải thừa nhận một điều là cảm xúc thường ảnh hưởng đến phán đoán của bạn khi giao dịch ngoại hối.

Tâm lý giao dịch như vậy sẽ ảnh hưởng đáng kể đến kết quả của bạn. Đó là lý do tại sao bạn phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc quản lý rủi ro được thiết lập trước đó.

Chọn một nhà môi giới đáng tin cậy

Qua bài viết này bạn cũng có thể nhận ra rằng việc lựa chọn nhà môi giới có thể làm nên hoặc phá vỡ giao dịch ngoại hối của bạn. Họ kiểm soát tất cả các giao dịch thị trường của bạn, từ việc mở lệnh cho đến mức chốt lời.

Do đó, VSTAR nên là nhà môi giới ngoại hối mà bạn nên lựa chọn để nhận được lợi ích tối đa.

Bạn có thể tùy ý sử dụng tất cả các cặp tiền tệ chính để tận hưởng tính thanh khoản khổng lồ của mỗi cặp, với mức phí hoa hồng bằng không và mức chênh lệch giá mua-giá bán thấp nhất trong ngoại hối. Các lệnh thị trường diễn ra nhanh chóng và đáng tin cậy khi bạn truy cập vào đòn bẩy 1:100.

Hơn nữa mức độ minh bạch của nhà môi giới VSTAR được chứng minh bằng giấy phép và quy định từ các cơ quan có danh tiếng.

Nếu bạn là người mới, điều đó không thành vấn đề. Bạn có thể mở tài khoản demo với VSTAR để mô phỏng giao dịch trực tiếp không có rủi ro, đồng thời tận hưởng các hướng dẫn giao dịch ngoại hối và tài nguyên giáo dục được cung cấp.

Lời kết

Giao dịch ngoại hối có thể gây khó khăn cho người mới bắt đầu, đặc biệt nếu bạn chưa bao giờ thích tính toán với những con số hay nhìn chằm chằm vào biểu đồ giá. May mắn thay, bài viết này là bước nhảy cóc đúng hướng.

Giao dịch thành công sẽ không còn xa vời nếu bạn hiểu và áp dụng các khái niệm chính này để xây dựng, duy trì một nền tảng vững chắc.

FAQs

Forex là gì?

Forex là từ viết tắt của Foreign Exchange, có nghĩa là giao dịch một loại tiền tệ này với một loại tiền tệ khác trong một thị trường phi tập trung.

Đòn bẩy và ký quỹ trong giao dịch ngoại hối là gì?

Đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối là khả năng sử dụng số tiền lớn từ nhà môi giới để giao dịch bằng cách cung cấp một tỷ lệ phần trăm nhỏ. Tỷ lệ phần trăm bạn cung cấp là tiền ký quỹ.

Tại sao cung và cầu lại quan trọng trong giao dịch?

Cung và cầu là động lực của giá cả trên thị trường ngoại hối. Do đó, hiểu được chúng cùng với nguyên nhân và tâm lý thị trường có thể dẫn đến các giao dịch có lãi.

Phân tích kỹ thuật hay cơ bản có hiệu quả với Forex không?

Các phân tích kỹ thuật và cơ bản có một số chiến lược giao dịch ngoại hối hoạt động để dự báo biến động giá. Cái trước đòi hỏi phải quan sát biểu đồ giá dự đoán các xu hướng và mô hình dưới dạng tín hiệu giao dịch ngoại hối, trong khi cái sau xử lý các sự kiện trong thế giới thực ảnh hưởng đến giá tiền tệ.

*Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung của bài viết này chỉ dành cho mục đích học tập và không thể hiện quan điểm chính thức của VSTAR, cũng như không thể được sử dụng như một lời khuyên đầu tư.