Nắm vững kiến thức cơ bản về giao dịch ngoại hối: Hiểu các cặp tiền tệ, tỷ giá hối đoái, v.v.

Giới thiệu

Thị trường ngoại hối hay Forex là một thị trường toàn cầu phi tập trung, nơi mọi người có thể mua, bán, giao dịch và đầu cơ các loại tiền tệ. Với thanh khoản trong hoạt động giao dịch hàng ngày lên tới 6 nghìn tỉ đô la, đây được coi là thị trường tài chính lớn nhất thế giới.

Việc trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia diễn ra trên thị trường ngoại hối. Các đối tượng tham gia thị trường là ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại, doanh nghiệp, nhà đầu tư tổ chức và nhà giao dịch cá nhân. Thị trường mở cửa năm ngày một tuần, bất kỳ ai có kết nối trực tuyến đều có thể tham gia.

Trong giao dịch ngoại hối, các cặp tiền tệ được mua và bán để kiếm tiền từ những thay đổi về tỷ giá hối đoái. Đồng tiền đầu tiên trong một cặp tiền tệ là đồng tiền cơ sở, trong khi đồng tiền thứ hai là đồng tiền định giá.

Một số yếu tố như công bố dữ liệu kinh tế, diễn biến địa chính trị và quyết định chính sách tiền tệ đều có tác động đến thị trường ngoại hối. Các nhà giao dịch cần sử dụng các phương pháp phân tích kỹ thuật, cơ bản khác nhau để kiểm tra các yếu tố này và quyết định cách giao dịch.

Hiểu được các nguyên tắc cơ bản của giao dịch ngoại hối là rất quan trọng vì một số lý do. Đầu tiên, thay vì phụ thuộc vào tin đồn hoặc phỏng đoán có cơ sở, nó sẽ giúp các nhà giao dịch đưa ra các quyết định sáng suốt dựa trên các mô hình và thống kê thị trường. Thứ hai, nó làm giảm rủi ro trong giao dịch ngoại hối bằng cách cho phép các nhà giao dịch nhận ra các cơ hội và nguy cơ tiềm ẩn, cũng như thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết. Thứ ba, nó cho phép các nhà giao dịch nâng cao kiến thức và khả năng bằng cách đặt nền tảng cho các kỹ thuật giao dịch phức tạp hơn. Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, việc nắm vững các nguyên tắc cơ bản của giao dịch ngoại hối sẽ tăng cơ hội thành công cho các nhà giao dịch bằng cách giúp họ nhận ra các cơ hội giao dịch sinh lợi và đưa ra các lựa chọn sáng suốt.

Các khái niệm chính

Nếu sắp bắt đầu sự nghiệp giao dịch ngoại hối, có một số khái niệm chính mà bạn cần biết. Để thành công, bạn cần biết một số kiến thức cơ bản về giao dịch tiền tệ.

Cặp tiền tệ

Hai loại tiền tệ được giao dịch cùng nhau trên thị trường ngoại hối được gọi là cặp tiền tệ. Trong cặp tiền tệ được giao dịch, một loại tiền tệ được mua và loại tiền tệ kia được bán, giá trị của một cặp tiền tệ được xác định bởi tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ này.

Đồng tiền cơ sở là đồng tiền đầu tiên trong một cặp tiền tệ được định giá, trong khi đồng tiền định giá là đồng tiền thứ hai. Chẳng hạn, đồng euro là tiền tệ cơ sở và đô la Mỹ là tiền tệ định giá trong cặp tiền tệ EUR/USD. Lượng đô la Mỹ cần thiết để đổi lấy 1 Euro thể hiện giá trị của cặp tiền tệ này.

Thị trường ngoại hối có ba loại cặp tiền tệ: Cặp tiền tệ chính, cặp tiền tệ phụ và cặp tiền tệ ngoại lai. Cặp tiền tệ chính bao gồm đô la Mỹ và các loại tiền tệ quan trọng khác như đồng euro, yên Nhật, bảng Anh, franc Thụy Sĩ, đô la Canada và đô la Úc, được giao dịch thường xuyên nhất. Cặp tiền tệ phụ không bao gồm USD nhưng có các loại tiền tệ chính khác liên quan. Cặp tiền tệ ngoại lai là kết hợp của một loại tiền tệ chính và một loại tiền tệ ít được biết đến hay của một nền kinh tế đang phát triển.

Tỷ giá hối đoái

Giá trị của một loại tiền tệ được biểu thị thông qua một loại tiền tệ khác được gọi là tỷ giá hối đoái. Nói cách khác, đó là giá để đổi loại tiền tệ này sang loại tiền tệ khác. Do sự biến động của thị trường, tỷ giá hối đoái liên tục thay đổi, điều này có thể ảnh hưởng lớn đến đầu tư và thương mại nước ngoài.

Để minh họa, giả sử tỷ giá hối đoái giữa đồng euro và đô la Mỹ là 1,2. Có thể thấy rằng, 1 đô la Mỹ có thể mua được 1,2 euro. Nếu một đại lý muốn mua 100 euro, họ sẽ phải đổi 120 đô la (100 euro nhân với 1,2).

Vai trò của cung và cầu trong giao dịch ngoại hối

Giá trị của tiền tệ trên thị trường ngoại hối được xác định bởi cung và cầu, một yếu tố chính trong giao dịch ngoại hối. Theo quy luật cung cầu, khi một loại tiền tệ đang có cầu cao, giá trị của nó sẽ tăng lên, còn khi nguồn cung của cao thì giá trị sẽ giảm xuống.

Nhu cầu về một loại tiền tệ trong giao dịch ngoại hối bị ảnh hưởng bởi một số biến số kinh tế, bao gồm lãi suất, lạm phát, tăng trưởng kinh tế và ổn định chính trị. Chẳng hạn, nếu một quốc gia có lãi suất cao, các nhà đầu tư nước ngoài có thể sẽ đầu tư vào đó nhiều hơn, làm tăng nhu cầu về đồng tiền của quốc gia đó. Tương tự, nếu nền kinh tế của một quốc gia đang mở rộng, nhu cầu về tiền tệ của quốc gia đó có thể tăng lên.

Mặt khác, một số biến số bao gồm chính sách tiền tệ, chính sách của chính phủ và điều kiện kinh tế cũng ảnh hưởng đến nguồn cung tiền tệ. Chẳng hạn, nếu một ngân hàng trung ương tăng nguồn cung tiền, nguồn cung tăng có thể khiến giá trị của đồng tiền giảm xuống.

Đòn bẩy và giao dịch ký quỹ

Trong giao dịch ngoại hối, cả hai thuật ngữ đòn bẩy và ký quỹ đều đề cập đến việc sử dụng tiền vay để tăng lợi tức đầu tư tiềm năng.

Đòn bẩy là số tiền mà một nhà giao dịch có thể vay từ nhà môi giới để mở các vị thế giao dịch lớn hơn. Thông thường, đòn bẩy được mô tả dưới dạng tỷ lệ, chẳng hạn như 50:1 hoặc 100:1. Ví dụ, một nhà giao dịch có thể quản lý một vị thế trị giá 100.000 đô la chỉ với 1.000 đô la tiền của mình khi tỷ lệ đòn bẩy là 100:1. Với sự hỗ trợ của đòn bẩy, các nhà giao dịch có thể kiếm lợi nhuận từ những thay đổi nhỏ về giá trên thị trường Ngoại hối và có khả năng tăng lợi tức đầu tư. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng sẽ phóng đại bất kỳ tổn thất nào có thể xảy ra nếu giao dịch đi ngược lại với suy đoán của nhà giao dịch.

Ngược lại, ký quỹ là tổng số tiền mà một nhà giao dịch phải ký gửi với một nhà môi giới để mở một vị thế sử dụng đòn bẩy. Thông thường, tiền ký quỹ được hiển thị dưới dạng phần trăm của tổng giá trị giao dịch. Chẳng hạn, để xử lý một vị thế trị giá 100.000 đô la, một nhà giao dịch sẽ cần gửi 1.000 đô la với yêu cầu ký quỹ 1%.

Khi thua lỗ, tiền ký quỹ là tài sản thế chấp cho khoản tiền mặt đã vay và làm giảm rủi ro của nhà môi giới. Nếu nhà giao dịch thua lỗ, nhà môi giới có thể đưa ra lệnh gọi ký quỹ, yêu cầu nhà giao dịch nạp thêm tiền để giữ vị thế mở của họ.

Rủi ro và lợi ích của giao dịch ngoại hối

Khi bắt đầu giao dịch ngoại hối, bạn cần hiểu rằng giao dịch tiền tệ cũng giống như bất kỳ thị trường nào, đều có rủi ro và lợi ích.

Ưu điểm của giao dịch ngoại hối

Một số lợi thế được trích dẫn nhiều nhất của giao dịch ngoại hối bao gồm tính thanh khoản cao của thị trường. Khả năng giao dịch trong một môi trường cho phép dễ dàng vào và thoát khỏi các vị thế là điều tối quan trọng. Giờ giao dịch ngoại hối là 24 giờ hàng ngày, cho phép tất cả mọi người tham gia. Rào cản gia nhập thị trường ngoại hối cũng rất thấp, đây là một trong những lý do khiến nó trở nên hấp dẫn.

Rủi ro giao dịch ngoại hối

Giống như bất kỳ thị trường nào, thị trường ngoại hối cũng có rủi ro đi kèm. Tính chất không ổn định của thị trường đôi khi có thể khiến giao dịch trở nên nguy hiểm, rủi ro về đòn bẩy và ký quỹ cũng có thể là một vấn đề. Khả năng kiểm soát các vị thế lớn có nghĩa là có thể tăng tốc phần chiến thắng, nhưng cũng có thể là thua lỗ. Hơn nữa còn tràn lan những kẻ vô đạo đức gian lận, vì lẽ này mà sự lựa chọn nhà môi giới là rất quan trọng.

Cách bắt đầu giao dịch ngoại hối

Khi bạn đã quyết định bắt đầu giao dịch ngoại hối, bạn cần thực hiện một số bước để tham gia vào thị trường. Giao dịch ngoại hối cho người mới bắt đầu có vẻ khó khăn, nhưng giống như những người khác, cơ hội cho mỗi người là như nhau.

Các loại lệnh

Các nhà giao dịch sử dụng nhiều lệnh trong thị trường ngoại hối, bao gồm lệnh mua, lệnh bán, lệnh cắt lỗ và lệnh chốt lãi. Sau lệnh ban đầu để mua hoặc bán một cặp tiền tệ là lệnh cắt lỗ, lệnh này sẽ cho nhà môi giới biết khi nào bạn muốn thoát khỏi vị thế trong trường hợp thua lỗ. Điều này được thực hiện để bảo vệ tài khoản của bạn. Lệnh chốt lời được sử dụng để thông báo cho nhà môi giới khi bạn muốn thoát khỏi giao dịch và thu lợi nhuận tiềm năng. Cả hai đều được thực hiện tự động.

Chọn nhà môi giới ngoại hối

Để tiếp cận thị trường ngoại hối, các nhà giao dịch cần một nhà môi giới đóng vai trò trung gian giữa các bên khác nhau trên thị trường. Sự lựa chọn nhà môi giới của nhà giao dịch là cực kỳ quan trọng, vì sự an toàn của tiền, việc thực hiện giao dịch và điều lệ đều đóng có vai trò ở đây.

Tìm hiểu các nền tảng giao dịch

Nền tảng giao dịch ngoại hối sẵn có cũng rất quan trọng. Nhà giao dịch có thể tải xuống tài khoản demo để tự làm quen với các tính năng của nền tảng. Điều mà một nhà giao dịch không mong muốn nhất là phạm sai lầm khi vào hoặc thoát khỏi giao dịch do không quen thuộc với nền tảng này. Hãy lưu ý, cũng có một ứng dụng giao dịch Forex dành cho điện thoại di động.

Đọc biểu đồ ngoại hối và phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật, hay "đọc biểu đồ", rất quan trọng đối với các nhà giao dịch ngoại hối, vì nó có thể đưa ra gợi ý về điểm có thể mua và bán với một cặp tiền tệ. Có nhiều chỉ báo, mô hình nến Nhật và các dạng cấu trúc thị trường mà các nhà giao dịch sẽ sử dụng để đưa ra dự đoán về giá trong tương lai dựa trên các sự kiện trong quá khứ.

Phân tích cơ bản về các cặp tiền tệ

Nắm bắt được các yếu tố cơ bản có thể ảnh hưởng đến một loại tiền tệ là rất quan trọng. Lãi suất, mối quan tâm địa chính trị, GDP, việc làm và nhiều thứ khác có thể ảnh hưởng đến một loại tiền tệ. Tìm hiểu về những yếu tố này là rất quan trọng.

Tại sao nên giao dịch ngoại hối với VSTAR?

Nếu bạn đang có ý định giao dịch ngoại hối, bạn sẽ thấy VSTAR là một giải pháp tuyệt vời cho nhu cầu môi giới của bạn vì một trong những lý do dưới đây:

Được quản lý toàn diện

Điều quan trọng là nhà môi giới của bạn phải thật sự đáng tin cậy. Với việc được quản lý, VSTAR có thể đáp ứng yêu cầu này cho bạn. VSTAR được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC số 409/22) và là thành viên của Quỹ Bồi thường cho Nhà đầu tư Cộng hòa Síp. VSTAR cũng hoạt động theo Khung quy định châu u của MiFiD II.

Chi phí tổ chức

VSTAR cung cấp trải nghiệm giao dịch cấp tổ chức với phí giao dịch thấp nhất. VSTAR cung cấp hoa hồng bằng 0 và chênh lệch giao dịch siêu chặt chẽ, cho phép bạn giữ lại nhiều lợi nhuận hơn. Việc cung cấp thanh khoản cao cũng có nghĩa là bạn sẽ được thực hiện lệnh đáng tin cậy và siêu nhanh.

Mẹo để thành công

Dưới đây là một số mẹo hữu ích để thành công trong giao dịch ngoại hối. Nếu bạn muốn biết cách đầu tư vào Forex, những điểm quan trọng sau đây rất đáng lưu ý.

Phát triển một kế hoạch giao dịch khả thi

Bạn chỉ nên đầu tư tiền khi bạn đã phát triển một kế hoạch giao dịch đáng tin cậy. Đây có thể là một kế hoạch bạn đã đọc ở đâu đó hoặc kết hợp giữa công việc của người khác và của chính bạn. Hệ thống giao dịch nên có các quy tắc ngắn gọn và dễ thực hiện. Hơn nữa, bạn nên kiểm tra lại nó bằng cách sử dụng dữ liệu lịch sử của thị trường để xem nó thường hoạt động như thế nào.

Giữ kỷ luật và kiên nhẫn

Cho dù kế hoạch giao dịch của bạn hiệu quả đến đâu, nếu bạn không thể duy trì kỷ luật và kiên nhẫn, thì việc sử dụng một hệ thống là vô nghĩa. Bạn phải kiên nhẫn và giữ kỷ luật. Đây là một trong những lý do lớn nhất dẫn đến thất bại trong giao dịch bán lẻ.

Quản lý cảm xúc

Việc hiểu cảm xúc là một trong những phần khó khăn nhất của giao dịch có thể cho bạn ý tưởng về cách duy trì kỷ luật và kiên nhẫn. Hầu hết các nhà giao dịch gặp rất nhiều khó khăn trong việc điều chỉnh cảm xúc khi tiền của họ đang gặp rủi ro nghiêm trọng, vì vậy điều tối quan trọng là bạn phải đảm bảo kiểm soát được cảm xúc của mình. Trên thực tế, hầu hết các nhà giao dịch sẽ nói rằng đây là sự khác biệt lớn nhất giữa các nhà giao dịch có lãi và thua lỗ.

Cập nhật tin tức và sự kiện

Điều quan trọng là phải cập nhật tin tức và sự kiện vì chúng có thể ảnh hưởng lớn đến diễn biến của thị trường. Hơn nữa, bạn cũng nên nhận thức được các sự kiện lớn đang sắp diễn ra. Ví dụ, điều bạn không muốn làm nhất là đặt một vị thế lớn trên thị trường chỉ vài phút trước khi ngân hàng trung ương có quyết định về lãi suất. Bạn phải có một lịch kinh tế tốt để sử dụng.

Học hỏi từ những sai lầm và thích nghi với sự thay đổi

Đừng bao giờ bị mắc kẹt trong lề thói của mình. Hãy đảm bảo bản thân thích nghi với những thay đổi trên thị trường, vì chỉ một số loại tiền tệ sẽ hoạt động giống như những loại tiền tệ khác. Ví dụ: một điều gì đó cụ thể có thể đang xảy ra với một loại tiền tệ cụ thể. Điều quan trọng bạn cần chắc chắn rằng mình đã học được gì từ những sai lầm, nếu không bạn có thể sẽ phải trả giá đắt.

Kết luận

Những khái niệm cơ bản về ngoại hối

Quan trọng là phải hiểu những điều cơ bản của thị trường ngoại hối, bao gồm các loại lệnh và khả năng hiểu phân tích kỹ thuật và cơ bản, hiểu được những rủi ro và lợi ích của việc giao dịch tiền tệ, đòn bẩy và ký quỹ. Đảm bảo bạn cảm thấy thoải mái với tất cả các điều khoản và đặc điểm riêng của thị trường Ngoại hối.

Học hỏi liên tục

Hãy nhớ rằng bản chất của thị trường là năng động và có thể đầy thách thức. Đây là lý do tại sao việc học hỏi liên tục là rất quan trọng. Các nhà giao dịch chuyên nghiệp luôn không ngừng học hỏi và yêu thích những thách thức của quá trình này. Hãy chắc chắn bạn không ngủ quên trên chiến thắng, luôn tìm kiếm cơ hội để củng cố kỹ năng. Nói một cách đơn giản, nếu bạn không học hành chăm chỉ về giao dịch Forex bạn sẽ không bao giờ biết được “mọi thứ cần biết về nó”.

FAQs

Tôi có thể bắt đầu giao dịch Forex với $50 không?

Có thể, đối với một số nhà môi giới. Tuy nhiên, bạn nên hiểu rằng tài khoản nhỏ chỉ là khởi đầu, không phải là thứ để xây dựng sự giàu có. Có nghĩa là đây là một cách hay để luyện tập với chút "skin in the game".

Giao dịch ngoại hối có lãi không?

Có thể. Điều này phụ thuộc vào việc liệu nhà giao dịch có một hệ thống vững chắc và sinh lợi hay không. Nó cũng sẽ dựa vào việc quản lý tiền vững chắc và bám sát kế hoạch. Một số nhà giao dịch đã kiếm được lợi nhuận khổng lồ khi giao dịch Forex.

Tôi có thể mở bao nhiêu tài khoản Forex?

Bạn có thể mở bao nhiêu tài khoản tùy thích. Không có gì lạ khi một nhà giao dịch chuyên nghiệp có một tài khoản khác cho các hệ thống giao dịch khác nhau. Do một số hệ thống sẽ hoạt động tốt hơn trong một số điều kiện trong khi những hệ thống khác thì không. Điều này thậm chí còn giúp sinh lợi nhuận theo thời gian.

*Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung của bài viết này chỉ dành cho mục đích học tập và không thể hiện quan điểm chính thức của VSTAR, cũng như không thể được sử dụng như một lời khuyên đầu tư.