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富国银行（NYSE：WFC）股票：这家银行巨头能否重获市场主导地位？

富国银行（NYSE：WFC）股票：这家银行巨头能否重获市场主导地位？

作者 VSTAR Team

2023-08-21

对于知道去哪里寻找的交易者和投资者来说，金融行业总是充满着一些有价值的投资机会。这次，我们的重点是富国银行股票。当前的WFC股票预测表明WFC股票非常值得买入，并且有几个值得注意的最新发展证明了这一点。

例如，富国银行最近推出了他们新颖的体育和娱乐计划，该计划旨在识别和支持为体育和娱乐领域客户提供服务的财务顾问。此举可能会提高银行的市场地位，并可能吸引更多来自这些行业的客户，这些客户寻求了解其独特财务状况的顾问。

^{图片来源：iStock}

此外，在另一项重大进展中，富国银行宣布其董事会已批准派发每股0.35美元的季度普通股股息。第三季度的股息比上一季度每股增加了0.05美元。季度普通股股息的增加表明富国银行的财务状况良好，盈利能力强劲。这一决定也将有利于公司形象，增强投资者信心，并有可能增加投资。

综上所述，“WFC股票是一项不错的长期投资吗？”问题的答案已经很清楚了。和“我应该购买WFC股票吗？”是一个强烈的肯定。然而，同样明显的是，上述消息不足以让你做出投资决定。因此，请继续阅读，以获得你想要的问题的所有答案：“现在是购买WFC股票的好时机吗？”

富国银行公司概况

^{图片来源：iStock}

富国银行（Wells Fargo & Company）于1852年3月18日由亨利·威尔士（Henry Wells）和威廉·法戈（William Fargo）成立。该银行的总部位于加利福尼亚州旧金山。截至2023年，富国银行运营四个主要业务部门：消费者银行和贷款、商业银行、财富和投资管理以及企业和投资银行。该银行目前由首席执行官Charles Scharf领导，他是一位经验丰富的高管，在金融行业拥有丰富的背景，曾担任纽约梅隆银行和Visa Inc.的首席执行官。富国银行的著名股东包括先锋集团、贝莱德基金顾问公司和SSgA基金管理公司等。

关键里程碑：富国银行的历史有几个重要的里程碑。其中一些最重要的包括以下内容：

1923年，内华达州富国银行和联合信托公司联手成立了富国银行联合信托公司。
1995年5月，富国银行开始向其客户提供网上银行服务，从而成为美国首屈一指的金融服务公司。
到1997年，银行的净利润已飙升至13.5亿美元。
在新闻周刊杂志2009年首届“绿色排名”中，富国银行的表现优于所有银行和保险公司，在这些行业中排名第一，在美国500家最大的公司中排名第13位。

富国银行公司的商业模式和产品/服务

^来源：^富国银行

富国银行的主要收入来源来自利息收入和非利息收入。

利息收入：这是公司从其发放的贷款（例如抵押贷款、信用卡以及个人和商业贷款）中收取的利息所获得的收入。

非利息收入：富国银行还从非利息来源产生大量收入，其中包括账户维护、ATM交易、投资管理和咨询服务等服务的费用。该银行还通过财富和投资管理服务以及保险服务的佣金和费用赚取收入。

主要产品和服务

富国银行为其客户提供广泛的金融产品和服务。一些主要内容包括以下内容：

银行产品：这包括一系列零售银行服务，例如支票和储蓄账户、CD、借记卡和信用卡以及移动银行。
贷款和信贷：银行提供各种类型的贷款，包括住房抵押贷款、汽车贷款和个人信贷额度
投资服务：富国银行提供财富和投资管理服务、退休服务和经纪服务。
保险服务：该公司还提供不同类型的保险，例如汽车保险、房主保险、人寿保险和伤残保险。
商业银行服务：富国银行为企业提供服务，包括商业贷款、资金管理和投资银行业务。

通过这种多元化的产品和服务组合，富国银行可以满足广泛的客户需求，为其扩大的客户群和收入来源做出贡献。

富国银行的财务、增长和估值指标

^{图片来源：iStock}

WFC股票目前市值为1668.1亿美元。截至2023年6月30日的季度，富国银行净利润为46.59亿美元，较上年同期大幅增长64.11%。然而，该银行截至2023年6月30日的12个月净利润为150.91亿美元，较上年下降9.12%。

截至2023年6月30日的季度，WFC股票营收达到282.00亿美元，同比大幅增长53.38%。过去五年，富国银行的收入出现下滑，从2018年的1010.6亿美元下降至2021年的824.07亿美元。不过，2022年收入略有反弹至828.59亿美元。

截至2023年7月25日，富国银行的市盈率为10.43。截至2023年6月30日，WFC股票的股本回报率（ROE）为8.32%，高于2023年3月31日的7.34%。

上述数字表明绩效有所改善，可能表明业务战略或降低成本的努力取得了成功。WFC股票的市盈率为10.43，可能表明其定价与其收益相比相对较低，这表明假设收益可持续，该股票被低估。股本回报率的上升也表明富国银行在从其股本中创造利润方面变得更加有效。

主要财务比率和指标

^{图片来源：iStock}

如前所述，WFC股票的市盈率为10.43。然而，摩根大通（JPM）和美国银行（BAC）等主要竞争对手的市盈率分别为10.42和9.38。此外，WFC股票目前的市盈率为1.78。摩根大通（JPM）的市盈率为2.57，而美国银行（BAC）的市盈率为1.76。

根据基准情景，富国银行每股的基本价值为71.71美元。与45.48美元的现有市场价格相比，富国银行的股票价格明显低于其内在价值37%。

WFC股票表现分析

WFC股票交易信息

富国银行公司虽然成立于1852年，但很晚才于1978年10月6日上市。如今，其股票在纽约证券交易所（NYSE）交易，股票代码为“WFC”。该公司在美国运营并以美元进行交易。纽约证券交易所标准交易时间为东部时间（ET）工作日上午9:30至下午4:00，市场假期除外。

纽约证券交易所的盘前交易通常发生在东部时间上午4:00至上午9:30之间，而盘后交易则发生在东部时间下午4:00至晚上8:00之间。这使投资者有机会对常规市场交易时间之外发布的新闻事件和收益报告做出反应。

股票分割：WFC股票目前已经历六次分割，最近一次发生在2006年8月14日。

股息：截至2023年7月25日，富国银行（WFC）过去12个月（TTM）股息支付额为1.20美元。此外，富国银行目前的股息收益率为2.59%。

WFC自IPO以来的股价表现

^{图片来源：TradingView}

自IPO以来，WFC股票价格稳步上涨，直至达到44.69的高点。随后，价格大幅下跌至7.80水平，然后继续大规模牛市，最终创造了当前WFC股价的历史新高66.31。这一走势涵盖了先前的高点（58.77），该高点在短暂下跌至43.55水平后最终被打破。

但此后，WFC股价再次大幅下跌，一路跌至20.76水平，随后反弹至60.30水平。目前，WFC股价在45.48水平附近，看起来势头强劲。如果WFC股价能够突破最近的高点60.30，那么它很有可能继续突破历史高点66.31。

WFC股价的主要驱动因素

^{图片来源：iStock}

有几个因素可以影响WFC的股价。其中一些包括以下内容：

利率：与其他银行一样，富国银行从贷款利息与存款利息之间的利差中获利。因此，美联储政策利率的变化可能会影响其净利息收入，从而推动WFC股价上涨。如果美联储加息，富国银行可能会从贷款中赚取更多收入，从而对WFC股价产生积极影响。
监管环境：监管罚款或问题可能会对银行的盈利能力产生负面影响。例如，2016年的虚假账户丑闻损害了富国银行的声誉并导致数十亿美元的罚款，导致富国银行股价下跌。
市场情绪：投资者对银行业或整体市场的态度也会影响股票。例如，有关银行业增长的积极消息可能会增加投资者对富国银行的兴趣，从而推高富国银行的股价。

WFC股价预测

分析师对WFC股票的一致建议是买入。24位分析师对WFC股票的12个月价格预测将中位目标定为51.00，最高预测为65.00，最低预测为42.00。这一中位数意味着WFC股票近期交易价格45.48美元的预期涨幅为+12.11%。

挑战与机遇

富国银行（WFC）所处行业竞争激烈，其中包括摩根大通（JPM）、美国银行（BAC）和花旗集团（C）等金融机构。所有这些竞争对手都可能对WFC的股票表现构成重大风险。

例如，摩根大通凭借其强大的全球影响力和全面的金融服务，经常设定富国银行必须赶上或超越的行业基准。另一方面，美国银行凭借其广泛的国内网络和客户群构成了威胁。

然而，富国银行确实有其竞争优势。该银行业务广泛，在数字银行业务方面取得了重大进展。富国银行广泛的服务使其能够交叉销售并建立长期的客户关系，这可能会增强富国银行的股票。

其他可能影响WFC股票的风险包括监管风险和声誉风险。富国银行过去曾面临严格的监管审查和罚款，例如广为人知的未经授权账户丑闻。这些行为可能会严重损害银行的声誉和客户信任，从而对股价产生负面影响。

成长机会

数字银行：随着银行服务中技术的日益采用，富国银行面临着增强其数字平台的重大机会。这可以包括改进在线和移动银行界面，并纳入人工智能支持的财务建议等高级功能。这种数字化转型可以推动客户参与并带来更高的收入，从而对WFC股票产生积极影响。
扩大财富管理服务：富国银行也有机会发展其财富和投资管理部门。鉴于高净值个人的增加以及对个性化财富管理服务的兴趣日益浓厚，富国银行可以扩大在这一领域的产品范围，以增加其市场份额和收入，从而有可能增强WFC股票。

WFC股票的未来展望和扩张

^{来源：富国银行}

地域扩张：富国银行可以探索新兴市场的增长机会，这些市场正在经历快速的经济发展和不断增长的金融服务需求。例如，向亚洲市场扩张可能会带来巨大的增长机会，因为那里的中产阶级人口不断增长，但银行业务需求未得到满足。从而对WF股票产生积极影响。
可持续金融：投资决策中越来越重视环境、社会和治理（ESG）因素。这为富国银行开辟了一条新途径，因为该银行可以开发和推广符合ESG标准的可持续金融产品。例如，富国银行可以提供更多以ESG为重点的基金，这可以吸引具有环保意识的投资者，并有可能提高WFC股票的价值。

为什么交易者应该考虑WFC股票

^{来源：富国银行}

强劲的基本面：富国银行拥有强劲的资产负债表，并持续报告强劲的财务业绩，包括净利润数据的改善。该公司强劲的财务状况，加上其支付股息的历史记录，可能为寻求稳定收入流的投资者提供一定程度的确定性。因此，WFC股票成为一个有吸引力的选择
数字化和创新：富国银行正在其运营中积极拥抱数字化转型和创新。该银行正在投资增强其在线和移动银行平台及服务。这种对不断变化的消费者行为和技术进步的适应可能会推动该银行未来的增长，从而为WFC股票提供上涨潜力。
经济复苏的风险：作为一家提供广泛服务的大型银行，富国银行处于有利地位，可以从经济复苏中受益。随着经济走强，贷款需求增加，失业率下降，利率可能上升，所有这些都可以提高银行的利润率。因此，投资WFC股票可以让你从经济反弹中获益。

WFC股票的交易策略

^{图片来源：iStock}

想要交易WFC但不确定从哪里开始？以下是你绝对应该考虑的WFC股票的一些交易指标和策略：

相对强弱指数（RSI）：RSI是动量震荡指标，可用于寻找超卖或超买状况。例如，从下图中我们看到，当RSI跌破30时，WFC股票被视为超卖，表明价格可能反弹。相反，RSI高于70表明WFC股票超买，从而引发随后的价格下跌。

^{图片来源：TradingView}

移动平均收敛分歧（MACD）：MACD是趋势跟踪动量指标。当MACD线穿越信号线上方时，可能是WFC股票的看涨信号，而看跌情况则相反。例如，我们从下图中看到，当MACD线穿越信号线上方时，随之而来的是看涨走势。相反，当MACD线穿过信号线下方时，随之而来的是看跌的价格走势。

^{图片来源：TradingView}

双底形态：双底形态是看涨反转形态。如果WFC股票形成这种模式，则可能表明潜在的下降趋势逆转。当价格突破阻力位（两个低点之间的高点）时，该模式得到确认，表明现在可能是买入股票的绝佳时机。相反，如果股价未能突破阻力位，则可能会继续下跌趋势。一个典型的例子如下所示：

^{图片来源：TradingView}

差价合约交易

交易WFC股票的方式有多种，然而差价合约交易具有非常多的优势：

杠杆：交易差价合约时，你可能会从杠杆中受益。这意味着你只需投入少量资金即可控制大量头寸，从而可能带来可观的利润。然而，重要的是要记住，杠杆也会放大损失。
保证金交易：差价合约允许保证金交易，这意味着你可以存入总交易价值的一小部分来开仓。这可以提高潜在的投资回报。
卖空：通过差价合约交易，你可以持有WFC股票的空头头寸，这使你有可能从价格下跌中获利。传统的股票交易通常只允许投资者在价格上涨时获利。
无所有权：交易差价合约时，你不拥有标的资产（在本例中为WFC股票）。这意味着你不必担心与所有权相关的责任，例如投票权或股息。

使用VSTAR交易WFC股票差价合约

要交易WFC股票差价合约，你需要拥有差价合约提供商的账户。VSTAR是完美的WFC股票差价合约交易平台。以下是你绝对应该选择VSTAR的一些原因：

超低交易成本：VSTAR提供极具竞争力的交易费用，让交易者利润最大化。交易WFC股票差价合约时，较低的交易成本有助于提高你的整体投资回报。
深度流动性：VSTAR的深度流动性确保你可以以你想要的价格水平买卖WFC股票差价合约，而不会出现明显的价格滑落。这可以实现更高效的交易，并有助于最大限度地减少由于流动性不足而造成的潜在损失。
50多种存款方式：VSTAR提供50多种存款方式，使全球交易者可以轻松为其交易账户注资，并开始在VSTAR上交易WFC股票差价合约。
闪电般快速的订单执行：VSTAR还提供快速订单执行，确保你在交易WFC股票差价合约时获得你想要的价格。这种速度对于短期交易策略至关重要，即使是轻微的延迟也会影响盈利能力。