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SOFI股价预测：SOFI 股价未来走势如何？

SOFI股价预测：SOFI 股价未来走势如何？

作者 VSTAR Team

2024-06-05

最后更新： 2024-07-01

SoFi Technologies 的股价一直波动较大。尽管财务业绩强劲（收入增长、盈利能力），但该股的表现却逊于市场。分析师对 2024 年的预测不一，范围为 5.75 美元至 10.25 美元。长期前景看涨，2030 年的预测范围为 15.50 美元至 50.00 美元。影响预测的因素包括 SoFi 的财务业绩、经济状况和公司战略。

一.近期 SOFI 股价表现

SoFi Technologies（纳斯达克股价代码：SOFI）的股价在过去一年经历了显着波动。在 6.41 美元至 11.70 美元的 52 周区间内，该股的表现凸显了几个关键趋势。过去一个月，SOFI 实现了 1.77% 的价格上涨，虽然上涨，但明显落后于标准普尔 500 指数 4.80% 的强劲增长，反映出尽管市场整体乐观，但投资者仍犹豫不决。过去六个月对 SOFI 来说充满挑战，回报率为 -5.35%。相比之下，标准普尔 500 指数上涨 15.54%。这种差异凸显了投资者的具体担忧或影响 SOFI 的部门问题。

今年迄今为止，SOFI 遭受了-30.65% 的大幅亏损，远远低于标准普尔 500 指数 10.64% 的涨幅。去年，SOFI 的-0.58% 回报率与标准普尔 500 指数 26.26% 的涨幅形成鲜明对比。这种严重的表现不佳凸显了 SoFi 内部潜在的基本或运营挑战。三年来，SOFI 的价格回报率暴跌-65.76%，而标准普尔 500 指数则实现了 25.53% 的回报率。这种长期表现不佳表明影响投资者信心和 SOFI 市场定位的持续问题。

^{资料来源：Ycharts.com}

^{资料来源：seeingalpha.com}

主要影响因素

强劲的财务业绩：

收入增长：SoFi 报告 2024 年第一季度出现显着增长，净收入达 6.45 亿美元，较上年增长 37%。这一增长主要是由技术平台和金融服务部门增长 54% 推动的，这两个部门合计占调整后净收入总额的 42%。
盈利能力：该公司连续第二个季度实现 GAAP 盈利，净利润为 8800 万美元。与 2023 年第一季度 3440 万美元的亏损相比，这一数字明显改善。

多元化和会员增长：

产品和会员扩张：SoFi 的产品供应多元化战略导致会员总数同比增长 35%，产品总数同比增长 38%。该公司目前拥有超过810万会员和1180万种产品。

^{资料来源：Q1 2024 Investor Presentation}

金融服务增长：在 SoFi Money、SoFi Relay 和 SoFi Invest 账户显着增长的推动下，金融服务部门的产品增长了 42%。

运营效率：

EBITDA 利润率改善：SoFi 报告调整后 EBITDA 为 1.44 亿美元，利润率为 25%，同比增长 91%。这一改善归因于更好的运营杠杆以及销售和营销费用占调整后净收入百分比的下降。

资产负债表强化：

可转换票据交易：SoFi 通过发行 8.625 亿美元 2029 年到期的可转换票据，并将 6 亿美元 2026 年到期的可转换票据交换为普通股，降低了总体融资成本。这些行动改善了公司的资产负债表和资本比率。
存款增长：公司总存款增长30亿美元，达到216亿美元。低成本存款的增长有利于贷款融资和优化回报，特别是在不确定的宏观经济条件下。

宏观及监管环境：

利率和经济状况：在宏观经济不确定的情况下，该公司采取保守的贷款方式，有助于维持强劲的利润率和净利息收入。得益于资金来源和付息负债的有效管理，净息差扩大至5.91%。
监管合规性：SoFi 的总资本比率提高至 17.3%，远高于监管最低值 10.5%，确保了稳健的合规性和运营稳定性。

专家对 2024 年、2025 年、2030 年及以后 SOFI 股价预测的见解

从历史上看，SoFi 股价表现曾表现出大幅波动。展望未来，SOFI 股价的技术预测显示出不同的结果。 2024 年的目标范围从悲观的 5.75 美元到乐观的 10.25 美元，反映了谨慎的市场情绪。到 2025 年，预测有所改善，预计在 8.70 美元至 15.50 美元之间，表明预期增长。对 2030 年的长期预测尤其乐观，目标范围为 15.5 美元至 50 美元，表明潜在的大幅收益。这些预测凸显了不确定性，但也凸显了巨大的上行潜力。

^{资料来源：Analyst's compilation}

二. 2024 年SOFI股价预测

技术方面对 SOFI 到 2024 年底的预测好坏参半。Sofi 的平均目标价格为 8 美元，反映出势头可能发生转变。乐观的情况是，如果当前的上行趋势持续下去，价格将攀升至 10.25 美元。另一方面，持续的下跌趋势可能会将 SOFI 推低至 5.75 美元。 SoFi 股价（SOFI）正处于十字路口。目前价格为 6.90 美元，有下降趋势。然而，根据修正移动平均线等技术指标，有迹象表明 7.63 美元附近存在潜在支撑。

阻力位是价格上涨的潜在障碍。当前通道位于 7.26 美元，其他障碍位于 7.98 美元和 8.69 美元。核心阻力区位于 10.24 美元。相反，支撑位表明股价可能找到买家的区域。核心支撑位为 5.71 美元，极端波动时可能跌至 3.68 美元。

^{资料来源：tradingview.com}

RSI（相对强度指数）目前呈中性，但其下降趋势表明持续疲软。 MACD（移动平均线趋同分歧）指标显示出看跌趋势，但其稳定力量暗示，如果积极势头增强，则可能出现逆转。

^{资料来源：tradingview.com}

SoFi Technologies（纳斯达克股价代码：SOFI）的 2024 年股价预测呈现出喜忧参半但乐观的前景。据 TipRanks 称，分析师预测 SOFI 的平均目标价为 8.91 美元，高估价和低估价分别为 14 美元和 4 美元。这表明当前价格 6.9 美元的潜在上涨幅度为 29.13%。同样，StockAnalysis 提供了略高的平均目标 9 美元，范围在 3 美元到 14 美元之间，表明潜在的增长 30.43%（在未来 12 个月内）。相比之下，CoinPriceForecast 提供了更为保守的预测，预计该股到 2024 年中期将达到 7 美元。

^{资料来源：stockanalysis.com}

A. 其他 SOFI 2024 年股价预测见解

对 SoFi Technologies Inc.（纳斯达克股价代码：SOFI）2024 年的预测呈现出喜忧参半的前景，反映出金融分析师不同程度的乐观和谨慎。 德意志银行分析师 Mark Devries 将 Sofi 目标价从 12 美元修改为 11 美元，维持持有评级。这意味着 59.65% 的上涨空间，表明人们对 SoFi 的增长能力有一定的信心，尽管对其当前估值持保留态度。相似地， 花旗集团的 Ashwin Shirvaikar 恢复了买入评级，目标价为 11 美元，表明巨大的增长潜力和 59.65% 的可比上涨空间。

反过来， 韦德布什 分析师 David Chiaverini 仍持高度怀疑态度，将 Sofi 股价目标定为 3 美元，并重申“跑输大盘”评级。这种悲观观点意味着 56.46% 的下跌，突显了人们对 SoFi 财务状况和竞争地位的严重担忧。这种鲜明的对比凸显了一些分析师认为 SoFi 的商业模式和市场环境存在的风险。

从更乐观的角度来看， 李约瑟的凯尔·彼得森 (Kyle Peterson) 重申了买入评级，目标价为 10 美元，上涨空间为 45.14%。 Peterson 在今年早些时候开始给予 SoFi 买入评级，这进一步证明了他对 SoFi 的信心。与此同时，Keefe, Bruyette & Woods 的 Timothy Switzer 将其 SOFI 目标价从 6.5 美元上调至 7.5 美元，并将评级从“表现不佳”上调至“与大盘持平”，暗示该股温和上涨 8.85%。此次升级表明人们对 SoFi 的前景持谨慎乐观态度。

^{资料来源：Benzinga.com}

B. 2024 年 SOFI 股价预测值得关注的关键因素

SOFI 2024 年股价预测 - 看涨因素

财务业绩和预测：

SoFi Technologies 的财务增长强劲，2024 年第一季度的业绩凸显了这一点。该公司报告调整后净收入为 5.81 亿美元，同比增长 26%，调整后 EBITDA 为 1.44 亿美元，同比增长 91%。该公司实现 GAAP 净利润 8800 万美元，扭转了之前的亏损局面。对于 2024 年，分析师预计 SoFi 将在第二季度实现盈亏平衡，第三季度和第四季度的每股收益预计将逐渐增加至 0.03 美元，这表明全年的潜在盈利能力将持续。预计收入将稳步增长，第二季度、第三季度和第四季度预计分别为 566.16 亿美元、607.72 万美元和 628.30 万美元。

^{来源：Seekingalpha.com}

最近的发展：

多元化的收入来源：金融服务和技术平台部门对 SoFi 收入组合的贡献不断增加，这是一个积极的信号。预计这些领域将推动未来的增长，抵消贷款领域增长放缓的影响。
会员增长：SoFi 会员基础的持续扩大和会员对产品的更深入采用表明了强大的客户参与度和交叉销售机会的潜力。

Sofi Technologies 2024 年股价预测 - 看跌因素

宏观经济不确定性：对高利率波动、通货膨胀和美国整体经济状况的持续担忧可能会影响 SoFi 的增长，特别是其贷款业务，由于这些因素，该业务已显示出保守的增长。
收入修正趋势：尽管整体增长预测为积极，但过去六个月的收入预测有所下调，表明对近期收入表现的潜在担忧。
高费用投资：对信用卡和投资等扩张产品的大量投资目前正在亏损，可能会在短期内对盈利能力造成压力。

三.2025 年SOFI股价预测

技术面预测到 2025 年底可能出现好转。预测范围从平均目标价 12.25 美元到乐观的 Sofi 2025 年股价目标 15.50 美元。这种看涨前景是基于该股将在未来几年经历大幅上涨的想法。还有一个悲观目标 8.70 美元，这表明下跌趋势可能会持续。这种情况是基于当前的价格势头。重要的是要记住，股价可能会波动。 SOFI 的每月 Beta 值（5 年）为 1.76，较高。这意味着股价可能朝任一方向大幅波动。

有几个关键阻力位和支撑位值得关注。这些水平可以起到价格壁垒的作用。如果股价突破阻力位，例如 7.35 美元、7.98 美元（枢轴）或 10.24 美元，则可能预示着持续上涨。相反，跌破支撑位，特别是核心支撑位 5.71 美元，可能表明进一步下跌。

^{资料来源：tradingview.com}

对 2025 年 SoFi 股价的预测因来源而异。 Coincodex.com 预计将小幅上涨至 7.88 美元，根据历史增长率计算，涨幅为 14.07%。相反，coinpriceforecast.com 则提出了更为乐观的前景，预测到 2025 年底将上涨至 9.8 美元，这表明潜在的涨幅为 45%。

^{资料来源：coinpriceforecast.com}

A. 其他 SOFI 2025 年股价预测见解

CNN.com 和 WSJ.com 的见解对 SOFI 2025 年股价预测的前景喜忧参半。 CNN 报道了 18 名分析师的评级，其中 28% 表示买入，56% 表示持有，17% 表示卖出。一年期预测范围从最高 12.00 美元（较当前价格上涨 73.91%）、中值 9.00 美元（上涨 30.43%）到最低 4.00 美元（下跌 42.03%）。

^{来源：CNN.com}

《华尔街日报》的数据与 CNN 的数据一致，显示了 4 个买入评级、1 个增持评级、10 个持有评级和 3 个卖出评级。股价目标反映了类似的范围，最高价为 12.00 美元，中值为 9.00 美元，最低价为 4.00 美元，平均价为 8.53 美元。

^{资料来源：WSJ.com}

B. 2025 年 SOFI 股价预测值得关注的关键因素

SOFI 2025 年价格预测 - 看涨因素

美国国会预算办公室 (CBO) 2023-2025 年经济展望预计 2024-2025 年将出现复苏。随着经济复苏和利率下降，消费者支出预计将回升。随着 SoFi 产品需求的增加，这可能有利于 SoFi 产品。美联储预计将在2024-2025年降息。这对 SoFi 的贷款业务可能是积极的，因为较高的利率通常意味着更高的利润。然而，这也可能会使 SoFi 的借贷成本更高，从而可能抵消部分收益。

总体而言，经济前景为 SoFi 带来了机遇。美国中期经济复苏可能会带动SoFi 的增长。

2025 年财务预测：

SoFi 对 2025 年的财务预测呈现出乐观的前景，预计每股收益和收入均将大幅增长。普遍预测每股收益为 0.23 美元，同比增长 175.04%。同样，收入预计将大幅增加至 27.8 亿美元，同比增长 15.32%。这些预测表明分析师对 SoFi 未来表现持乐观态度。

SOFI 2025 年股价预测 - 看跌因素

金融服务行业内竞争的加剧可能会给SoFi的市场地位和盈利能力带来压力。美国经济的金融困境可能继续成为该公司的阻力。

四.2030 年及以后SOFI股价的预测

SoFi Technologies (SOFI) 的股价平均价格目标是到 2030 年看涨的 33 美元。这是基于这样的想法：SOFI 最近的势头变化将长期持续下去。如果当前的上行趋势持续下去，更乐观的目标可能是 50 美元。不过，下跌也是可能的，悲观目标为15.50美元。

某些价格水平可能会成为未来的障碍或买入机会。第一个价格约为当前价格 8.16 美元。较高阻力位为 22.08 美元、15.51 美元和 32.71 美元。另一方面，支撑位表明投资者可能更有可能买入的区域。目前，只有一个确定的支撑位为 5.84 美元。

^{资料来源：tradingview.com}

RSI 为 45.35，表明该股既没有超买也没有超卖。有趣的是，出现了看涨背离，即 RSI 正在上涨，尽管价格并未上涨。尽管目前呈横盘趋势，但这可能预示着价格可能上涨。 MACD 指标也看涨，但有一个警告。虽然整体趋势向好，但上涨的力度似乎正在减弱。

^{资料来源：tradingview.com}

SOFI 股价的预测轨迹因来源而异。 Coincodex 预计将稳步上涨，到 2030 年将达到 15.21 美元，较 2029 年大幅增长 120.31%。相反，coinpriceforecast.com 预计将出现更积极的上涨，到 2030 年将达到 17.09 美元，涨幅为 153%。

^{资料来源：coinpriceforecast.com}

A. 其他 SOFI 股价预测 2030 年及以后的见解

据 PreerenceResearch.com 预测，到 2032 年，全球零售银行市场规模可能达到 3.482.41 万亿美元左右，2023 年至 2032 年复合年增长率为 5.90%。这将成为 SoFi 长期营收增长的关键支撑。

^{资料来源：priorenceresearch.com}

B. 2030 年及以后 SOFI 股价预测值得关注的关键因素

SOFI 2030 年及以后股价预测 - 看涨因素

持续的收入和盈利增长：SoFi 的收入和盈利增长预测强劲，预计到 2033 年收入将稳定增长。每股收益共识预测也显示出积极的趋势，表明该公司有创造利润的能力。

^{资料来源：Seekingalpha.com}

多元化和增长战略：SoFi 的收入来源多元化战略（尤其是通过金融服务和技术平台部门）正在取得积极成果。该公司专注于创新、产品开发和扩大会员基础，有助于实现收入多元化和长期增长潜力。

SOFI 2030 年及以后预测 - 看跌因素

外部经济因素：SoFi 承认利率波动、通货膨胀和宏观经济状况等外部不确定性可能会影响其业绩。经济衰退或不利的市场条件可能会挑战收入预测和盈利能力。

贷款市场担忧：尽管 SoFi 努力实现收入来源多元化，但贷款仍占其收入的很大一部分。贷款收入增长放缓和对发放的保守态度表明竞争激烈的贷款市场持谨慎态度，与其他领域相比，可能会限制收入增长。

信用绩效：虽然 SoFi 始终关注高质量的信用承销，但信用绩效指标（例如拖欠率和冲销率）值得监控。信贷质量的任何恶化都可能导致信贷损失拨备增加，从而影响盈利能力。

五.结论

A. SOFI 股价展望

尽管 SoFi Technologies 的财务业绩强劲，但其股价却经历了过山车般的波动。 2024 年的预测范围从最低 5.75 美元到最高 10.25 美元。对 2025 年的预测描绘了稍微乐观的前景，范围为 8.7 美元至 15.5 美元。然而，长期前景似乎更加光明，对 2030 年的预测从保守的 15.5 美元到非常乐观的 50 美元不等。有几个因素会影响这一轨迹，包括 SoFi 自身的财务状况、更广泛的经济环境以及公司的战略方向。 SoFi 股价是通过系统应用美元成本平均法进行买入的。