摩根大通股票概览：您需要了解的有关摩根大通公司（纽约证券交易所代码：JPM）的所有信息

在投资银行和资产管理方面，摩根大通和Co.仍位居榜首。凭借200多年来积累的声誉和成就，即使面对当前的美国银行业动荡，该公司也没有任何停止的迹象。

该投资公司在印度孟买和班加罗尔开设了新办事处，第二季度业绩超出了分析师的预期。它还通过政府监管机构促成的 106 亿美元交易收购了 First Republic Bank，并通过发展数字银行能力来扩大客户群。例如，它最近在 iPhone 上推出了 Tap to Pay 功能，允许商家使用 iPhone 接受非接触式付款。

尽管随着美国银行体系再次稳定，摩根大通的表现优于大多数银行，但它仍然需要处理一些问题。由于客户要求更高的收益率，摩根大通的现金存款减少了 750 亿美元，并且由于信用卡不良债务的大规模冲销而损失了 11 亿美元。但作为美国最大的银行，摩根大通足够强大，能够承受短期挑战，可能是您投资组合中想要的股票。

摩根大通如何起步

摩根大通和摩根大通Co. 是 200 年来 1,200 多家机构联合起来的产物。该公司的历史可以追溯到 1799 年，当时摩根大通 (JP Morgan Chase)、亚历山大·汉密尔顿 (Alexander Hamilton) 和亚伦·伯尔 (Aaron Burr) 在纽约市创立了曼哈顿公司。起初，它只向城市提供饮用水，但成立5个月后，曼哈顿银行公司成立，成为该市第二家商业银行。 1954年，与大通国民银行合并，成为大通曼哈顿银行。摩根大通公司诞生于德雷克塞尔、摩根和德雷塞尔公司。公司在其创始人之一 Anthony J. Drexel 去世后更名。

^{来源：摩根大通}

2000 年晚些时候，大通曼哈顿银行与摩根大通银行合并。公司以及第一共和、华盛顿互惠银行和贝尔斯登的资产假设导致了目前的摩根大通和贝尔斯登。其他历史悠久的银行公司，如汉诺威制造商银行、化学银行、德克萨斯商业银行、底特律国家银行、Providian Financial 和 Great Western Bank。

摩根大通和摩根大通公司目前位于纽约市，由杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 领导，主要由机构投资者拥有。 Vanguard Group 持有该公司最多股份，为 9.41%，其次是 BlackRock Inc 和 State Street Corp，分别持有 6.62% 和 4.34%。在投资者的支持和不断增长的客户群的支持下，该公司已将业务扩展到美国以外的地区，现在为全球各地的人们提供服务。

商业模式和服务

摩根大通重点关注进行有价值的收购，以在零售和投资银行以及资产管理领域建立强大的影响力。它在全球拥有广泛的公司和子公司网络，主要专注于三个业务领域：

1. 商业银行和资产管理
2. 企业和投资银行业务
3. 消费者和社区银行业务

其大部分收入来自消费者和社区银行业务部门，而其净收入的很大一部分来自企业和投资银行业务部门。摩根大通 (JPMorgan Chase) 凭借其遍布全球的广泛服务和地点， Co. 通过使用数据更好地了解客户并提供及时的财务信息来扩大和维护客户群。其产品和服务可通过其实体分支机构、数字银行平台和自动柜员机获得。对于较富裕的客户，摩根大通倾向于与经纪自营商和财务顾问一起提供更专业的服务。

产品和服务

这家银行公司通过资产和财富管理、保险、贸易、私募股权、共同基金、信用卡、大宗商品、抵押贷款和风险管理等多种产品和服务赚钱。

摩根大通的财务状况表现是否强劲？

摩根大通按资产计算，该银行是美国最大的银行，也是全球第五大银行，市值为 4,296.07 亿美元。它控制着 3.67 万亿美元的资产，并逐季持续创造利润。尽管存在经济衰退的担忧，2022 年还是摩根大通 5 年来利润最高的一年，营收达 1,575.4 亿美元，净利润达 374.9 亿美元。其最近的收益报告也很乐观。收入同比增长20.58%至357.1亿美元，净利润和净利润率也大幅增长，分别为144.7亿美元和40.53%。

此外，摩根大通的资产负债表清楚地表明了为什么它可以说是美国最安全的银行之一。它的总资产和总负债分别为3.6万亿美元和3.37万亿美元，总存款为2.4万亿美元。截至 2022 年底，该公司的债务约为 5633 亿美元，自由现金流为 998.2 亿美元。

主要财务比率和指标

让我们将摩根大通的关键指标与其最大竞争对手的关键指标进行比较。

与竞争对手相比，基于其财务实力和业绩，摩根大通银行 (JPMorgan Chase & Co. 的估值相对被低估。

摩根大通股票表现

交易信息

主要交易所和交易所股票代码：纽约证券交易所代码：JPM

国家和地区货币：美国（美元）

交易时间：您可以在盘前市场（东部时间上午 4:00-9:30）和盘后市场（东部时间下午 4:00-8:00）交易 JPM 股票

摩根大通股票分割：摩根大通自 1982 年以来已进行了 4 次股票分割

^{来源：Motley Fool}

摩根大通股票股息：摩根大通支付每股 1 美元的季度股息，相当于年股息率为 2.71%。

摩根大通自首次公开募股以来的股票表现

摩根大通可以说是美国经营最好的银行，拥有雄厚的财务实力和良好的管理。因此，摩根大通股票仍然是希望降低风险投资的投资者最喜欢的银行股。

自IPO以来，摩根大通股价已上涨1445.47%，并且没有放缓的迹象。该股于 2021 年 10 月达到历史新高 171.78 美元，此后就再也没有达到过同样的目标。自 2008 年经济衰退以来，无论经济状况如何，该公司都已成为金融据点。作为美国最大的贷款机构之一，摩根大通银行 (JPMorgan Chase &公司受益于高利率和不断增长的产品和服务组合。 Frank Financial Aid、Aumni 和 InstaMed 等战略收购也推动了 JPM 股价的上涨。

JPM 股价上涨 9.62%，交易价格为 148.16 美元，主要得益于其出人意料的 2023 年第二季度收益报告和对 First Republic 的收购。

摩根大通股票预测

摩根大通股票到目前为止表现良好，但它能保持这种势头吗？分析人士认为可以。过去 3 个月，27 名分析师对摩根大通股票的评级为“买入”，今年的最高估值为 219 美元。然而，如果趋势确实逆转并且股价下跌，预计将跌至 140 美元。

目前，上升趋势相对稳定，主要支撑位和阻力位分别为 145.85 美元和 149.15 美元。摩根大通股票在过去一个月突破了阻力位，在 7 月份达到 158 美元，并且在 2023 年第三季度财报发布后可能会再次突破阻力位。

挑战和机遇

摩根大通和摩根大通公司是银行业的领导者，其独特的地位打开了机遇之门，同时也面临着机构风险。以下是摩根大通面临的一些威胁和机遇，需要考虑：

摩根大通面临的风险

1. 竞争激烈：摩根大通在金融服务行业中享有盛誉，但与提供有吸引力的产品和服务的众多银行和金融机构相比，它的竞争非常激烈。其最强劲的竞争对手是美国银行、伯克希尔哈撒韦公司、花旗集团、美国合众银行、美国运通和多伦多道明银行。
2. 对银行体系缺乏信任：Signature Bank和Silicon Valley Bank倒闭后，美国人对银行体系的信任度大幅下降。美国人不相信他们的存款存放在银行，这影响了人们对摩根大通等传统银行的看法。在该银行的最新报告中，总存款下降表明客户正在将资金转移到其他地方。
3. 争议：像摩根大通这样大的公司，无论怎么努力都无法避免争议，这损害了公司的形象。

^{来源：彭博社}

摩根大通的增长机会

1. 战略收购：作为美国资产规模最大的银行，摩根大通有足够的资源进行疯狂收购，收购规模较小的竞争对手。它最近收购了 First Republic 和 Aumni，并继续收购金融科技和数字银行公司，以跟上竞争的步伐。
2. 领导地位：该公司是金融服务行业的知名企业，这意味着它在竞争激烈的行业中拥有良好的品牌声誉和一致的财务稳定性。此外，它还拥有多样化的产品系列，可以满足客户的各种需求。
3. 持续增长：尽管摩根大通在该行业占有长期地位，但过去 3 至 5 年的盈利增长率为 12.2%。尽管当前银行业动荡，摩根大通仍超出预期，预计今年盈利增长18.5%。摩根大通Co 还致力于扩展其产品和服务，以确保其继续保持相关性。

摩根大通的未来会怎样？

随着在线银行、移动银行应用程序和技术的不断进步，摩根大通正在投入资源来扩大其业务范围。其网上银行大通银行将于年底前扩展到英国和德国等欧洲国家。但摩根大通并不仅仅关注大通银行。该公司对巴西数字银行 C6 等其他利润丰厚的在线银行进行了大量投资，最近将其持股比例从 40% 增加到 46%。同时，它计划每年在人工智能领域投入 10 亿美元或更多，以提供更好的服务并提升客户体验。

^{来源：BP Money}

尽管摩根大通正在大幅扩大其在线覆盖范围，但它仍然优先考虑零售分支机构，以满足当地客户的需求。因此，在未来两到三年内，将在美国各地开设约 130 家分支机构，并将继续在中国扩张，中国被视为其最大的海外机会之一。

为什么交易者应该考虑摩根大通股票

摩根大通和摩根大通公司证明，在银行业，富人只会变得更富。其 2023 年第二季度收益报告显示了其财务弹性，尽管今年存在财务不确定性，但预计该公司将在 2022 年保持强劲业绩。最近对 First Republic 的收购也提振了投资者对摩根大通 2023 年及未来几年业绩的信心。该交易已经显示出积极的影响，摩根大通通过低价收购获得了 27 亿美元的收益，收入接近 40 亿美元。

此外，过去 3 个月，摩根大通股票的波动性低于近 75% 的美国银行股，并且根据其关键指标和资产负债表，目前估值被低估。

摩根大通股票的交易策略

1. 差价合约交易：不想直接持有摩根大通股票的交易者可以转向差价合约作为获利的方式。差价合约交易允许您通过与经纪商签订差价合约来推测股票的价格变动。例如，如果您预测 JPM 股票到年底将达到 200 美元，您可以开立多头 CFD 头寸，然后在达到目标价格时卖出。
2. 趋势交易：趋势交易是一种简单而强大的 JPM 股票交易方式。该交易策略基于趋势将继续朝着预测方向发展的预期。摩根大通股票目前处于上升趋势，预计 2023 年将保持这种趋势。在这种情况下，您可以开立买入头寸并观察您的资产增值。但是，如果您认为股价会下跌，您可以出售您的资产。但市场是不可预测的，需要利用技术指标来确认趋势后再做出任何决定。

^{来源：投资U}

   3.算法交易：算法交易也称为算法交易或机器人交易，利用计算机程序进行交易。计算机根据交易者输入的一组代码或算法进行操作，主要是为了捕捉微小的价格变动。此外，这些交易算法可用于寻找在其交易策略中采用的某些技术或基本条件。

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结论

摩根大通和摩根大通公司已成为金融服务行业的一股力量，多年来的风险管理得到了回报，今年面对金融不确定性，公司保持稳定。随着技术的进步，摩根大通的增长潜力也在不断增强，并且不断扩展到新兴市场以服务更多客户。

其财务实力、品牌声誉、盈利能力和多样化的投资组合使其成为一项不错的投资，您可能会考虑将其添加到您的投资组合中。