Circle是一家领先的金融科技公司，已成为数字货币革命的关键参与者。由于 USDC 是最常用的稳定币之一，该公司已广泛熟悉其 USDC（美元硬币）开发的数字环境。 Circle的愿景是架起区块链技术与传统金融的桥梁。该公司成立于 2013 年，由于提供无缝支付解决方案并支持数字资产存储和投资，已成为数字金融和支付基础设施领域的重要参与者。
最近对 Circle IPO 的乐观情绪引发了许多投资者的关注，因为该公司已经将自己定位为金融科技行业的杰出参与者。该公司正在利用全球对稳定币日益增长的需求，建立以 USDC 为核心的动态生态系统，促进每日数十亿美元的交易，并推动区块链技术在全球商业中的快速采用。
全球金融正在快速拥抱数字化转型，这是有目共睹的。 Circle以打造开放、包容的金融体系为使命，凸显了其在重塑全球金融方面的作用。凭借其战略愿景、坚实的基础和良好的业绩记录，该公司作为全球金融未来的先锋力量，持续吸引投资者的关注。
一.什么是Circle
Circle是一家专注于区块链技术和数字支付解决方案的金融科技公司。它为企业和数字资产管理提供加密资金管理解决方案，并为金融科技公司、资产管理公司和金融机构提供服务。
Circle成立于2013年，在区块链技术、金融科技和数字支付解决方案行业中发挥着重要作用。该公司的创始人是杰里米·阿莱尔（Jeremy Allaire）（他之前创立了一家名为 Brightcove 的视频平台公司）和肖恩·内维尔（Sean Neville）。其总部位于马萨诸塞州波士顿，并在纽约、伦敦、都柏林和香港设有办事处。
主要统计数据
- Circle是一家私营公司
- 促进数十亿美元的交易
- 第一产业：金融软件
- 融资状况：风险投资支持
- 募集资金：$1.199B
- 员工人数：1,000人
核心服务及商业模式
Circle利用区块链技术改造全球金融体系，致力于搭建传统金融与区块链技术之间的桥梁。其愿景是提高数字资产管理的透明度、效率和可访问性。公司的核心产品是美元币（USDC），与美元1:1挂钩，促进安全、即时、低成本的跨境支付交易。
该公司通过维持由短期美国国债和现金支持的储备来确保 USDC 的可信度，并支持第三方审计以确保透明度和稳定性。该公司允许企业和个人以经济实惠且无缝的方式进行资金转账，支持跨境支付。
该公司的服务不仅限于 USDC 发行，还提供加密资本市场解决方案，使用户能够借贷、交易和借入数字资产。
主要客户
该公司为商家提供基础设施和 API 解决方案，将数字货币功能集成到他们的平台中。因此，Circle服务于大型企业、加密货币交易所、金融科技公司和传统金融机构，凸显其广泛而多样化的客户群。
Circle Internet Financial 的客户包括个人用户、金融机构、开发商以及利用 USDC 进行全球汇款、支付和资金运营的企业。
所有权
Circle Internet Financial 是一家私营公司，创始人杰里米·阿莱尔 (Jeremy Allaire) 和肖恩·内维尔 (Sean Neville) 大力参与。它是 USDC 的发行人，拥有多元化的所有权，包括 Marshall Wace LLP、高盛、BlackRock Inc.、Fidelity Management and Research 等多家金融机构。
该公司还与 Coinbase 建立了重要的合作伙伴关系，Coinbase 是一家重要的加密货币交易所，推动了 USDC 的采用和增长。
二.Circle 财务
Circle Internet Financial 是金融科技行业的领先者，主要是因为其作为美元硬币（USDC）发行人的角色。美元硬币是受到广泛监管和采用的稳定币之一。最近的报告揭示了该公司的大规模采用和稳健的绩效指标。
公司的收入增长通常与 USDC 的交易量和采用量有关。该公司促进了区块链技术和传统金融之间 1970 亿美元的转移，凸显了其在连接加密货币和法定货币生态系统方面的作用。
由于该公司是私营企业，详细的盈利指标尚未披露，但机构合作伙伴关系和交易费用推动了公司的财务健康。
USDC 目前是第二大与美元挂钩的稳定币，市值为 39.91 美元 B.
关键指标
- USDC 交易： 自 2018 年推出以来，USDC 已贡献了超过 12 万亿美元的交易额。 2023 年，至少包含 10 美元的钱包激增 59%，活跃持有者数量约为 270 万。
- 交易量：USDC 在 2023 年处理了 5.95 亿笔交易，宣告了其在从机构转账到个人支付等各种用例中的效率。
- 市场份额：尽管 2022 年面临挑战，但在汇款、支付和 DeFi 的推动下，USDC 在稳定币领域的市场份额仍在快速增长。例如，2022年，该公司在亚太地区的资金流入达1300亿美元。
合规性和可编程性使 USDC 成为 Defi 生态系统中的有利资产，从而实现跨 Defi 平台的无缝流动性和交易。 Circle Internet Financial 专注于在拉丁美洲和亚洲扩张，这推动了这种采用。 Circle Internet Financial 拥有 75 名投资者，其中排名靠前的包括 Jonathan Simmons、Alt Option Return、CE Innovation Capital、Clear Fir Partners 和 Coinbase Global。该公司可能有六十九个竞争对手，其中包括
Dwolla、AZA Finance、Paxos、Blockchain.com 和 Corefy。 USDC 拥有 Tether、DAI 和 Binance USD 等竞争对手资产。
三.Circle IPO：机遇与风险
A. 盈利潜力和增长前景
- 稳定币市场是加密货币生态系统的核心，并持续快速增长，USDC 等资产促进了波动市场的流动性。截至 2024 年，稳定币约占加密货币日交易量的 90%，凸显了其在跨境支付、汇款和 DeFi 中的关键作用。
- Circle Internet Financial 拥有美国国债和现金储备的强大支持，使 USDC 区别于 Tether (USDT)、DAI、Binance USD (BUSD) 等竞争对手。与 Moneygram 和 Visa 等机构的战略合作伙伴关系促进了公司未来的发展。另一方面，Tether 面临透明度问题，USDC 提供审计，DAI 和 Binance USD (BUSD) 的算法模型面临监管挑战，这为 USDC 提供了优势。
- Circle Internet Financial 正在通过独家合作伙伴关系进行扩张，例如日本的 SBI Holdings 和巴西的 Nubank。这表明该公司对全球采用的承诺以及获得稳定币的巨大成功机会。
- 该公司在美国的迁址和首次公开募股的预期凸显了其与传统金融结构的整合战略。与金融机构、金融科技和支付平台的战略合作伙伴关系可以弥合区块链技术与传统金融之间的差距。
- 跨境支付、DeFi 和汇款方面效用的改善反映了稳定币更广泛的使用场景，这有利于 USDC 的进一步增长。
B. 弱点和风险
- Circle Internet Financial可能面临监管风险，因为许多政府不支持加密资产的频繁交易，这可能会对公司未来的增长产生负面影响。美国证券交易委员会 (SEC) 的审查程序已经推迟了 Circle Internet Financial IPO 的批准，反映出监管方面的挑战。
- Circle Internet Financial 高度依赖 USDC，而 USDC 拥有 Tether、DAI 等重要竞争对手。该公司可能必须克服这些竞争压力才能保持增长并占领市场份额。
- Circle Internet Financial 的收入增长高度依赖于 USDC 的效用和采用，如果稳定币的采用和使用量下降，可能会对公司产生负面影响。此外，随着公司的发展，它可能会面临维护其重要基础设施、确保合规性和减轻网络安全威胁的运营风险。
四.Circle IPO详情
A. Circle IPO日期
目前尚无 Circle Internet Financial IPO 的确切日期，但几位可靠消息人士证实，可能会在 2024 年进行。Circle Internet Financial 已向美国证券交易委员会提交 IPO 申请。
根据Coinmarketcap数据，CircleUSDC的核心产品是市值第二大稳定币和第六大加密货币，这使得CircleIPO成为具有潜在吸引力的投资。
B. Circle 互联网金融估值
Circle Internet Financial已通过12轮融资筹集了11.4亿美元，并分别在2021年和2022年充分利用了E轮和F轮融资。
2022年首次尝试上市时估值飙升至90亿美元，但后来有所下降，目前估计金额在5-55亿美元之间。合并交易失败、FTX 失败以及 SEC 批准延迟导致股价下跌。该公司于 1 月份向 SEC 提交了 S-1 表格草案，正式启动公开发行。
主要融资轮次和融资总额
Circle Internet Financial 已通过 12 轮融资成功筹集约 11.9 亿美元。资助数据如下表所示。
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资助日期 |
系列 |
数量 |
投资者 |
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2022年5月9日 |
F系列 |
$401MM |
贝莱德、富达 |
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2021年5月28日 |
E系列 |
$598.34MM |
Accel、Atlas Merchant Capital、比特大陆技术、Blockchain Capital、Breyer Capital、Digital Money Group、富达、Ftx、General Catalyst Partners、Idg Capital、Intersection Fintech Ventures、Marshall Wace、Pantera Capital、Pillar Vc、Tusk Ventures、Valor Capital Group、威利特顾问公司 |
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2016年6月23日 |
D系列 |
$64.15MM |
Accel Partners、百度、Breyer Capital、中国光大银行、中国国际金融、宜信、General Catalyst Partners、Idg Capital Partners、万向集团 |
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2015年4月30日 |
C系列 |
$42.04MM |
Accel Partners、Blockchain Capital、Breyer Capital、Digital Money Group、Fenway Summer Ventures、General Catalyst Partners、Idg Capital Partners、Oak Investment Partners、Pantera Capital、高盛集团 |
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2015年4月30日 |
C-1系列 |
$10MM |
Accel Partners、Blockchain Capital、Breyer Capital、Digital Money Group、Fenway Summer Ventures、General Catalyst Partners、Idg Capital Partners、Oak Investment Partners、Pantera Capital、高盛集团 |
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2014年3月26日 |
B系列 |
$17MM |
Accel Partners、比特币机会基金、Breyer Capital、Fenway Summer Ventures、General Catalyst Partners、Oak Investment、Pantera Capital、环球银行金融电信协会 |
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2013年10月31日 |
A系列 |
$9MM |
Accel Partners、Breyer Capital、General Catalyst Partners |
C. 股权结构及分析师意见
目前尚无有关 Circle IPO 详细信息（例如股价和股票数量）的真实或官方报告。该公司拥有众多知名投资合作伙伴，包括Blackrock、Fidelity、Accel Partners、Blockchain Capital、Breyer Capital、Digital Money Group等。股价和金额应相当于预期的5-55亿美元估值。
目前尚未发布关于CircleIPO的官方分析报告。尽管如此，大多数专业投资者和分析师预计，基于全球金融环境、数字化、公司增长、业绩和进展，Circle IPO 可能是一个有吸引力的投资选择。
五.如何投资Circle IPO及Circle Stock
如何购买 Circle IPO 股票
在考虑参与 Circle IPO 时，第一步是监控其上市平台的公告。据报道，高盛可能会成为推动 Circle IPO 的关键合作伙伴。
投资者应在高盛或其他提供 IPO 通道的银行、经纪公司或金融机构开设账户。验证帐户对于解锁完整的投资功能至关重要。
Circle IPO 的交易策略
Circle 股票公开交易后，投资者可以探索多种策略来优化回报：
- 动量交易：投资者可能会利用对 Circle 的金融科技领导地位和稳定币主导地位的浓厚兴趣。他们可以通过跟踪早期价格波动和市场热情来识别由波动性驱动的短期盈利机会。
- 短期交易：Circle 初始交易日期间的日间交易或波段交易有助于随着投资者情绪的稳定而利用价格波动。
- 长期投资：Circle 强大的市场地位、监管合规性以及扩展其 USDC 基础设施的潜力使其成为长期投资的有力候选者。随着该公司在全球范围内扩大业务规模并进一步融入传统金融，持有其股票可能会带来增长。
循环股票的替代交易方法
- ETF：通过投资专注于金融科技、加密货币或支付创新的交易所交易基金获得间接风险。这些基金提供多元化投资以降低个股风险。
- 期权交易：利用期权对冲波动性或确保未来交易的有利定价，从首次公开募股后潜在的价格波动中受益。
- 差价合约交易：差价合约 (CFD) 允许在没有所有权的情况下对 Circle 股票价格进行投机交易。像 VSTAR 这样的平台可以实现灵活的仓位，以适应不断变化的市场动态。
投资者应将其策略与财务目标和风险承受能力结合起来，随时了解 Circle 的业绩和更广泛的行业趋势，以把握这一充满活力的机会。
