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美国银行股价预测：BAC股价未来走势如何？

美国银行股价预测：BAC股价未来走势如何？

作者 VS Trade Team

2024-06-18

最后更新： 2024-07-15

一.近期美国银行股价表现

近期 BAC 股价表现和变化

美国银行（纽约证券交易所）近期的股价表现好坏参半，反映出市场的挑战和弹性。该股市值为3068.7亿美元，52周区间波动幅度为24.96美元至40.19美元。 BAC 股价过去六个月飙升 15.62%，年初至今飙升 16.54%，略高于标准普尔 500 指数 15.09% 和 13.87% 的涨幅。这表明强劲的复苏以及投资者对该银行业绩和未来前景的信心。

过去一年，BAC股价回报率为34.75%，超过标准普尔500指数的24.22%。然而，在三年和五年中，BAC 的表现不佳，回报率分别为-5.13% 和 39.94%，而标准普尔 500 指数的回报率为 27.65% 和 88.14%。十年来，BAC 的回报率为 154.15%，仍落后于标准普尔 500 指数的 180.53%。这表明长期增长，但与大盘相比，增长速度较慢。

^{资料来源：Ycharts.com}

主要影响因素

收入多元化：该银行的收入来源多元化，涵盖消费银行业务、全球财富管理、全球银行业务和全球市场。每个细分市场根据市场状况和客户活动做出不同的贡献。例如，投资银行费用飙升35%，表明市场需求旺盛，银行在该领域的市场份额强劲。

费用管理：尽管面临通货膨胀压力（通货膨胀率超过 4%，费用上涨 2%），美国银行仍设法控制非利息支出。这种严格的费用管理对于在经济不确定的情况下保持盈利能力至关重要。

经济环境和利率：美国银行的业绩很大程度上受到宏观经济状况和利率变动的影响。 2024 年第一季度，尽管面临较高的存款成本，该银行仍成功受益于较高的资产收益率和适度的贷款增长。美联储的货币政策决策，包括潜在的利率变化，对美国银行的净利息收入（NII）产生重大影响，而净利息收入占其收入的很大一部分。

^{资料来源：Ycharts.com}

信贷质量和准备金：信贷损失准备金增加至 13 亿美元，反映出对经济前景的谨慎乐观态度，但也反映了净冲销的增加。该银行的信贷质量指标显示了平衡的风险管理方法，拨备受到失业率等宏观经济预测的影响。

数字化转型和客户参与：美国银行继续投资数字平台，增强客户体验和运营效率。这一战略重点带来了创纪录的数字登录和增加的数字销售，表明客户采用率很高，并且通过自动化节省了成本。

资本和股东回报：该银行保持稳健的资本状况，普通股一级（CET1）资本为 1,970 亿美元，远高于监管要求。这种资本实力支持业务增长，并通过股息和股价回购为股东带来丰厚回报（2024 年第一季度为 44 亿美元）。

专家对 BAC 2024 年、2025 年、2030 年及未来股价预测的见解

技术分析概述了专家对 2024 年、2025 年和 2030 年美国银行股价的不同预测。这些预测表明了基于不同分析的一系列潜在结果：乐观的目标表明该股价将大幅增长，2024 年可能达到 49.15 美元的潜在高点，2025 年可能达到 64 美元，悲观目标提出了更保守的估计，预测 2024 年低点为 27.35 美元，2025 年低点为 22 美元，2030 年低点为 48.45 美元。总体而言，平均价格目标为 2024 年 37.15 美元，2025 年 49 美元，2030 年 120 美元。

^{资料来源：Analyst's compilation}

二. 2024年BAC股价预测

通过斐波那契扩展水平分析，受近期市场情绪变化势头的推动，美国银行到 2024 年底的平均目标价预计为 37.15 美元。这一保守估计反映出对该股在潜在市场波动中保持上涨轨迹的能力持谨慎乐观态度。相反，乐观的情况是，受持续上涨势头的提振以及斐波那契延伸预测的验证，美国银行的股价到 2024 年底可能会达到 49.15 美元。这一前景表明，如果当前的市场趋势继续良好，则有可能获得显着收益。

另一方面，悲观预测表明，受短期下行势头的影响和斐波那契回撤水平的支撑，价格可能跌至 27.35 美元。这种情况强调了考虑可能影响 BAC 业绩的潜在市场调整或不利经济状况的重要性。

目前该股的交易价格为 39.24 美元，在修正的指数移动平均线的支持下表现出强劲的上升趋势，表明趋势线为 36.29 美元，基线为 35.98 美元。这些数据表明，该股在 2024 年的价格轨迹将持续保持积极势头。

^{资料来源：tradingview.com}

BAC 的主要支撑位为 37.83 美元，表明购买兴趣可能会稳定下降，而阻力位预计为 43.15 美元，代表价格进一步升值的潜在障碍。相对强弱指数 (RSI) 目前处于 66.22，表明看涨情绪，尽管最近有看跌背离的迹象，而移动平均线收敛/发散 (MACD) 仍然看涨，趋势强度有所减弱，这反映在不断下降的柱状图值上。

^{资料来源：tradingview.com}

tipranks.com 和 coinpriceforecast.com 对美国银行 (BAC) 2024 年股价预测对其潜在表现提出了不同的看法。 Tipranks.com 分析师建议 BAC 的平均目标价为 40.36 美元，较目前 39.24 美元的价格适度上涨 2.85%。他们的高预测为 46.00 美元，低预测为 35.20 美元，这表明分析师的情绪从看涨到看跌。

另一方面，coinpriceforecast.com 预测前景更为乐观，预计 BAC 将从年中预估的 39.46 美元增至 2024 年底的 42.45 美元。这表明全年潜在增长率为 8%，反映了他们长期分析中的看涨情绪。

根据 stockanalysis.com，BAC 股价在低、平均、中值和高乐观程度下可能会达到 33 美元、39.79 美元、40 美元和 46 美元的目标价格。

^{资料来源：stockanalysis.com}

A. 美国银行 2024 年股价预测的其他见解

2024 年，美国银行 (BAC) 获得了知名金融机构和分析师的不同预测和评级。

Keefe、Bruyette 和 Woods（2024 年 6 月 14 日）：分析师 David Konrad 将 BAC 从“市场表现”上调至“跑赢大盘”，理由是该股具有 17.35% 的巨大上涨潜力。 BAC 目标价从 37 美元调整至 46 美元，反映出对该股的看涨前景。

派珀·桑德勒（2024 年 6 月 4 日）：分析师 Scott Siefers 维持 BAC 减持评级，温和下行预测为 -5.61%。 BAC 股价目标从 35 美元小幅上调至 37 美元，表明担忧情绪缓和了谨慎乐观情绪。

摩根大通（2024 年 5 月 1 日）：分析师 Vivek Juneja 重申对 BAC 的增持评级，将目标价从 39.5 美元调整至 40.5 美元，意味着有 3.32% 的上涨潜力。这表明市场情绪积极，但与其他公司相比，BAC 的价格目标调整更为保守。

^{资料来源：Benzinga.com}

B. 2024 年 BAC 股价预测值得关注的关键因素

2024年，美国银行（BAC）面临着受各种看涨和看跌因素影响的复杂前景。

BAC 2024 年预测 - 看涨因素

收入增长： 2024 财年的共识收入预测显示出有希望的增长：

2024 年第二季度：253.2 亿美元（同比增长 0.50%）
2024 年第三季度：254.3 亿美元（同比 1.04%）
2024 年第四季度：251.3 亿美元（同比 14.44%）

预期收入增长，尤其是 2024 年第四季度预计的同比大幅增长，反映了积极的市场状况和有效的业务战略。

多元化和市场份额： 美国银行投资银行部门的费用在 2024 年第一季度同比增长 35%，达到近 16 亿美元。这种增长凸显了他们的市场领导地位和有效的客户参与策略。

BAC 股价预测 2024 年 - 看跌因素

利率敏感性： 美国银行的净利息收入 (NII) 面临 2024 年预期可能降息的挑战。尽管 2024 年第一季度净利息收入 142 亿美元超出预期，但由于存款余额下降和市场利率调整，未来几个季度可能会放缓。

信用风险： 尽管采取了积极主动的风险管理，商业房地产行业仍然面临着挑战。写字楼风险导致 2024 年第一季度净冲销增加，影响盈利能力。尽管拨备和准备金管理审慎，但房地产市场的不确定性可能继续影响业绩。

三.2024年BAC股价预测

根据美国银行 (NYSE:BAC) 的技术分析，2025 年的预测价格呈现出一系列潜在结果。 BAC 的平均价格目标为 49.00 美元，反映了温和的看涨情绪，这受到使用斐波那契扩展水平预测的中期极性变化势头的支撑。该目标表明 BAC 呈稳定上升轨迹，受到当前趋势线和基线修正指数移动平均线分别为 36.29 美元和 35.98 美元的支撑。

乐观的价格目标为 64.00 美元，突显了在当前波动中强劲的价格上涨势头的推动下，更加激进的看涨情景。这种乐观的前景与斐波那契扩展水平一致，表明如果未来几年势头继续加强，则有可能加速上涨。相反，悲观的 BAC 目标价 22 美元凸显了下行风险，主要是由潜在的回撤水平和市场波动驱动的，尽管考虑到当前的看涨势头，这种情况的可能性较小。

^{资料来源：tradingview.com}

主要支撑位 37.00 美元和核心阻力位 49.15 美元为监控价格走势提供了关键阈值。水平价格通道枢轴位于 32.58 美元，表明存在强劲支撑，如果波动加剧，则可能会出现 27.30 美元的额外支撑位，从而加强对维持上行势头至关重要的技术支撑区域。

价量趋势 (PVT) 指标显示看涨趋势，PVT 线为 40.26 亿，支持强劲的购买兴趣和交易量支持 BAC 当前价格上涨趋势的观点。这种看涨势头，加上已确定的技术指标和支撑位，为 2025 年的预测价格目标提供了可信度。

^{资料来源：tradingview.com}

对 2025 年 BAC 股价的预测各不相同：coincodex.com 预测价格为 43.11 美元，根据历史增长预计将上涨 9.86%。相比之下，coinpriceforecast.com 则提出了更为乐观的前景，预计到 2025 年底将达到 53.05 美元，预计增长 35%。

A. 美国银行 2025 年股价预测的其他见解

CNN.com 和 WSJ.com 分析的对美国银行 2025 年股价的预测显示出分析师的谨慎乐观态度。据 CNN.com 报道，27 名分析师意见不一，48% 的人建议“买入”，48% 的人建议“持有”，4% 的人建议“卖出”。对 2025 年股价的预测各不相同，估计范围从最高 46.00 美元（较当前价格上涨 17.23%）到最低 37.00 美元（下跌 5.71%）。

^{来源：CNN.com}

与此同时，《华尔街日报》报道称，最近分析师情绪转向更加积极的前景，“买入”评级从三个月前的 9 个增加到 10 个。《华尔街日报》分析师还为美国银行设定了37.00美元至46.00美元的目标价，平均目标价为40.77美元，而当前价格为39.24美元。

^{来源：WSJ.com}

B. 2025 年美国银行股价预测值得关注的关键因素

BAC 2025 年股价预测 - 看涨因素

强劲的收入增长动力： 美国银行预计收入将呈现温和增长轨迹。一致估计表明，到 2025 年 12 月，收入将增长 2.66%，达到 1,045 亿美元，这得益于投资银行、财富管理和全球银行等各个领域的强劲业绩。

资本实力和股东回报： 美国银行拥有 1,970 亿美元强劲的普通股一级资本，仍然处于支持其运营和为股东回报价值的有利地位。该银行承诺通过股息和股价回购返还资本，最近一个季度总计 44 亿美元，凸显了其财务实力和股东友好的做法。

财富管理的战略扩张： 去年净新增财富关系 7,300 个，总流量达 600 亿美元，突显该银行在扩大财富管理业务方面取得的成功。这种增长对于实现收入来源多元化和利用高净值客户群至关重要。

美国银行 2025 年股价预测 - 看跌因素

经济敏感性和利率展望： 美国银行的净利息收入 (NII) 面临 2025 年预期降息的挑战，可能影响盈利能力。该银行预计第二季度NII将下降，但其目标是在下半年恢复。

费用管理挑战： 尽管成本控制有效，但通胀压力以及对数字基础设施和人才的持续投资可能会导致运营成本上升。平衡支出增长与创收对于维持利润率仍然至关重要。

^{来源：Presentation Materials_1Q24}

四.2030 年及以后BAC股价的预测

展望 2030 年，技术分析显示前景乐观。美国银行 (NYSE:BAC) 股价到本十年末的平均目标价预计为 84.15 美元，反映了斐波那契扩展水平上的持续动力和增长潜力。这种乐观的情景得到了向上波动轨迹的支撑，可能会在 2030 年将股价推至 120.00 美元。然而，正如悲观目标 48.45 美元所表明的那样，需要考虑潜在的波动性，这反映了斐波那契回撤水平可能出现的回撤。

该股目前交易价格为 39.24 美元，根据修正后的指数移动平均线显示出明显的上涨趋势。趋势线舒适地位于基线上方，表明看涨势头强劲。关键支撑位确定为 37.35 美元和 28.95 美元，增强了看涨趋势的弹性。值得注意的阻力位为 62.08 美元、48.43 美元，尤其是 84.16 美元，表明该股在上涨过程中可能面临重大障碍。这些水平对于根据市场状况和波动性评估进入和退出点至关重要。

^{资料来源：tradingview.com}

相对强弱指数（RSI）和移动平均线收敛/发散（MACD）等技术指标支持看涨预测。 RSI 目前为 62.58，表明看涨趋势，具有上升势头和看涨背离，表明持续的买盘压力。 MACD 柱状图呈现强劲的看涨趋势且强度不断增强，强化了围绕 BAC 股价的积极情绪。

^{资料来源：tradingview.com}

不同来源对 2030 年 BAC 库存的预测差异很大。 Coincodex 预测稳步增长，到 2030 年将增长 75.77% 至 68.97 美元，这意味着持续增长。相比之下，coinpriceforecast.com 预计涨幅更大，到 2030 年底价格可能达到 82.81 美元（+111%）。

^{资料来源：coinpriceforecast.com}

A. 美国银行 2030 年及以后股价预测的其他见解

根据princenceresearch.com的数据，到2032年，电子银行市场价值可能达到13.52万亿美元，2023年至2032年的复合年增长率为4.80%。其中北美可能是增长最快的地区。因此，美国银行的数字化转型努力可能会通过瞄准这一市场增长来提高银行的营收。

^{资料来源：priorenceresearch.com}

B. BAC 2030 年及以后股价预测需要关注的关键因素

BAC 2030 年及以后股价预测 - 看涨因素

美国银行 (BAC) 预计到 2033 年每股收益 (EPS) 和收入将稳定增长，增长率将适度波动。例如，每股收益预计将从 2024 年的 3.24 美元逐渐增加到 2033 年的 4.70 美元，这表明尽管市场条件和监管影响不同，但利润产生仍具有弹性。同样，收入预测显示出持续的上升趋势，尽管到 2033 年的同比增长率在 2.28% 至 4.02% 之间。

数字化转型： 对 Erica 和 Zelle 等数字平台的持续投资提高了客户参与度和运营效率。虚拟助理 Erica 记录了超过 20 亿次互动，表明其采用率很高，并且具有节省成本和保留客户的潜力。

多元化的收入来源： 该银行在消费银行业务、财富管理和全球银行业务方面的多元化收入来源减轻了与经济周期相关的风险。投资银行和财富管理领域的强劲表现凸显了他们捕捉市场机会和扩大客户关系的能力。