美国银行（NYSE：BAC）股价自1月份以来已下跌约5%，但仍是沃伦·巴菲特最喜欢的银行股。巴菲特旗下的伯克希尔哈撒韦公司最近增购了超过2200万股美国银行股票，将其持有的该银行股票增至超过10亿股。
此外，对冲基金正在增持BAC股票。近几个月来，各种对冲基金增购了2000万股美国银行股票。
现在正在逢低买入最佳金融股的投资者可能会考虑BAC股票。
充满挑战的经济环境导致多家银行倒闭。这导致许多投资者重新考虑他们对金融股票的投资。尽管巴菲特最近从伯克希尔投资组合中删除了几只金融股票，但这位成功的亿万富翁投资者继续对BAC股票表现出坚定的信心。
为什么巴菲特旗下的伯克希尔、先锋集团和贝莱德等精英投资者对BAC股票充满信心，同时又抛售其他银行股票?
美国银行（NYSE：BAC）股票新闻
1.美国银行盈利超出预期
该银行公布的2023年第二季度盈利不仅较上年同期有所改善，而且超出了华尔街的预期。该公司公布的每股收益为0.88美元，而预期为0.84美元，一年前报告为0.73美元。由于贷款收益强劲增长，该银行受益于高利率。
2.美国银行将在更多州开设分行
该银行计划在四个新州开设消费者分支机构，以扩大其业务范围并缩小与竞争对手摩根大通的差距。BAC的新零售分支机构的目标是阿拉巴马州、内布拉斯加州和新奥尔良。此次扩张计划将使该银行总共进入另外九个州。这将使美国银行在39个州拥有零售业务。摩根大通在49个州设有零售业务。
3.美国银行将向少数族裔主导的基金投资5亿美元
该银行已决定将对女性和少数族裔企业家领导的基金的投资增加一倍以上。它将承诺从2亿美元增加到5亿美元。尽管女性和少数族裔主导的企业具有潜力，但它们通常资源不足。BAC将通过向这些企业提供资金来帮助它们蓬勃发展。
美国银行（NYSE：BAC）股票概览
美国银行是一家跨国金融服务提供商。该公司市值超过2500亿美元。在支票、储蓄账户和贷款等其他银行服务中，该银行还提供财富管理和投资服务。该公司总部位于北卡罗来纳州夏洛特。
美国银行成立于1904年，最初称为意大利银行。它在20世纪30年代的某个时候更名了。值得注意的是，美国银行多年来通过并购不断发展，公司的某些部门的历史可以追溯到1780年代。意大利裔美国银行家阿马德奥·贾尼尼（Amadeo Giannini）创立了美国银行。
美国银行首席执行官布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）已在该银行工作多年，并逐步晋升为最高管理人员。莫伊尼汉在大学学习历史和法律。
按资产计算，美国银行是继摩根大通（NYSE：JPM）之后的第二大银行
美国银行前5名股东
BAC股票是许多机构投资者的最爱。以下是美国银行的一些主要股东及其在该公司的股份：
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股东 |
持股 |
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伯克希尔哈撒韦公司 |
13% |
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先锋集团 |
7.3% |
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贝莱德基金顾问 |
3.8% |
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SSgA基金管理 |
3.6% |
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富达管理 |
2.3% |
美国银行历史上的关键里程碑
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时间 |
里程碑 |
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1909 |
美国银行在旧金山以外开设第一家分行。 |
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1929 |
美国银行在加州设有超过450个银行办事处。 |
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1977 |
美国银行推出Visa卡网络。 |
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1983 |
由于收购了总部位于华盛顿的Seafirst，美国银行将业务扩展到加利福尼亚州以外的地区。 |
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1992 |
美国银行收购了太平洋证券公司，这成为当时银行业有史以来最大的一笔收购。 |
美国银行的商业模式
美国银行是一家大型金融服务提供商，业务遍及数十个国家和一系列业务线。其客户包括个人消费者、大公司和政府实体。因此，该银行拥有多种收入来源。
美国银行如何赚钱
该公司提供银行、资产管理、投资和一系列其他金融服务。它通过贷款利息和费用赚钱。银行业务为公司贡献了大部分收入，占总收入的60%以上。
美国银行的主要业务部门
该银行通过三大业务部门运营，涵盖八个业务线。以下是该银行的主要业务部门：
- 对于人民：该部门为美国消费者和小企业提供零售银行和其他金融服务。它由四大业务线组成，包括财富管理和为富人提供的私人银行服务。
- 对于公司：该部门由三个业务线组成，为来自世界各地的大客户提供服务，包括年收入至少500万美元的公司。该单位的其他客户目标是市政当局和政府机构。
- 对于机构：你可以将此部分视为银行的批发部门。它为金融服务业务的客户提供服务。其中包括对冲基金、养老基金以及介于两者之间的一切基金。该部门提供债务、股权、商品和外汇服务。
美国银行的财务状况
投资者通常会研究财务报表，试图找出最值得购买的股票。如果你认为美国银行是现在最值得购买的银行股票，那么它有助于探索该公司的财务业绩。
1.美国银行的收入
的891亿美元有所增长。2020年的收入为855亿美元。下图显示了美国银行的年度收入趋势。
该银行2023年开局强劲。第二季度收入同比增长11%，达到252亿美元。在此之前，第一季度收入增长了13%。分析师预计，到2023年，美国银行的收入将增长6%以上，达到1000亿美元以上。
2.美国银行的净利润
该银行多年来一直持续盈利。2023年第二季度，该公司利润同比增长19%，达到74亿美元。这是在第一季度利润增长15%的基础上实现的。
2022年，美国银行净利润为275亿美元。2021年利润为320亿美元，2020年利润为179亿美元。
尽管美国银行持续盈利，但其利润数据可能每年都会波动。这种波动可能是由经济和监管条件的变化引起的。
该银行过去12个月的股本回报率为12%。
3.美国银行的利润率
该银行的营业利润率从2021年的38.1%提高至2022年的53.8%，而2020年该银行的营业利润率为22.2%。过去5年，该银行不仅将营业利润率维持在20%以上，而且该指标也一直保持在20%以上。过去三年每年都在进步。
4.美国银行的现金头寸和资产负债表状况
这家公司现金充裕。截至6月底，该公司拥有超过1万亿美元的现金和短期投资。现金余额从3月底的略高于8900亿美元增加。
该银行的资产负债表也状况良好。资产负债表显示资产价值超过3.1万亿美元，而可管理的债务仅为2860亿美元。
美国银行（NYSE：BAC）股票分析
1.美国银行（BAC）股票估值
BAC股票目前的预期市盈率为9.86，预期市盈率为2.53，市净率为0.90。请参阅下文，了解美国银行的估值指标与其大型银行同行的比较。
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市盈率 |
市销率 |
市净率 |
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美国银行 |
9.86 |
2.53 |
0.90 |
|
摩根大通 |
11.64 |
3.02 |
1.46 |
|
富国银行 |
10.36 |
2.15 |
0.94 |
|
美国合众银行 |
8.85 |
2.09 |
1.14 |
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花旗集团 |
8.19 |
1.14 |
0.44 |
正如你所看到的，BAC股票的远期市盈率估值高于摩根大通和富国银行股票。而且，除花旗集团外，美国银行的市账率是所有特色大银行中最好的。
2.美国银行（BAC）股票交易信息
美国银行股票在纽约证券交易所上市，股票代码为“BAC”。
BAC股票的常规交易从东部时间上午9.30开始，下午4点结束，但你可以在盘前时段从凌晨4点开始交易BAC股票。你可以利用盘后时段的额外交易时间继续交易BAC股票直至晚上8点。
美国银行股票每天交易量接近5000万股，使其成为市场上最活跃的金融股票之一。
3.美国银行（BAC）股票分割历史
自首次公开募股以来，该银行已进行了三次股票分割。第一次BAC股票分割是1986年11月进行的2换1。第二次BAC股票分割也是1997年2月进行的2换1。该银行于2004年8月实施了另一次2换1股票分割。未知BAC下一次股票分割何时发生。
美国银行进行了三次股票分割后，该公司原来的1,000股股票已增加至8,000股。
公司通常会分割股票，通过降低股价来让散户投资者更容易获得股票。因此，股票分割可以增加对股票的需求，并提高其价格，因为小投资者更容易负担得起。
4.美国银行（BAC）股票股息收益率
美国银行多年来一直持续支付股息。该公司有季度股息分配计划，因此每年派发四次股息。
2022年，其支付的年度股息为每股0.86美元，较2021年的0.78美元有所增加。美国银行已连续14年支付年度股息。
BAC股票目前的股息收益率为3%，高于行业平均水平2.11%。
5.美国银行（BAC）股票表现
目前，BAC股价为32美元，自年初以来已下跌约5%。去年该股的交易价格在26至39美元之间。按目前价格计算，该股较52周低点上涨了23%以上，较52周高点折价20%。
6.美国银行（BAC）股票预测
评估美国银行股票预测可以帮助你确定BAC股票是否是一项良好的长期投资。
大约有两打分析师发布了BAC股价预测和评级。BAC股价平均预测为37美元，意味着有15%的上涨潜力。BAC股价目标峰值为52美元，表明还有超过60%的上涨空间。BAC的基本股价目标为28美元，意味着下跌约10%。
分析师对美国银行股票给予一致买入评级。
7.美国银行（BAC）股票空头权益
尽管市场普遍看好美国银行股票前景，但仍有一小部分投资者看空BAC股票。
大约7000万股美国银行股票被卖空，约占该银行已发行股票的1%。虽然这表明美国银行股票的空头兴趣较低，但值得注意的是，做空股票的数量几乎是该股票日均交易量的两倍。因此，如果卖空者急于一次性平仓，可能会出现踏空——尽管时间短暂。这可能会推高BAC股价。
8.美国银行（BAC）股票技术分析
正如你在上图中所看到的，BAC股票在3月份触及52周低点，并迅速反弹，因为投资者认为它已经变得太便宜而不容忽视。
尽管自那时起BAC股票经历了多次上涨和下跌，但你可以看到该股近几个月一直在触及更高的低点。
7月份，该股突破了长期阻力位30美元。该股已收复年初失地的大部分失地。尽管该股在33美元处面临阻力，但已在31美元处建立了强劲支撑。
由于该股的交易价格仍远低于2022年12月达到的50美元的峰值，因此有动力推动其走高。
美国银行的机遇和挑战
美国银行的机会
尽管美国银行已经是收入和利润数十亿美元的最大银行之一，但仍有增长空间。以下是该银行的一些增长机会：
1.国际市场
美国银行在约38个国家/地区开展业务。但由于该银行的业务遍及全球200个国家，其国际扩张仍有很大空间。据世界银行估计，全球有14亿没有银行账户的成年人。其中许多人来自拉丁美洲、亚洲和非洲的新兴市场。
尽管美国银行在几十个国家开展业务，但美国市场仍占其收入的绝大多数。因此，进入更多市场可能会让银行开辟更多收入来源并减少对美国市场的依赖。
2.财富管理服务
美国银行的财富管理业务线面向高净值人士，提供一系列服务。美国拥有数量最多的超级富豪——资产超过5000万美元的人。
全球富人数量正在不断增加，其中中东以及中国和印度等亚洲国家的富人数量显著增加。根据莱坊的预测，从现在到2027年，全球超级富豪的数量将增长近30%。
这表明美国银行财富管理服务的潜在客户群正在扩大。深入国际市场将使该银行能够更好地利用这一机会。
3.金融科技服务
对基于技术的金融（金融科技）服务的需求不断增长。Vantage Market Research预计，全球金融科技市场规模将从2022年的1,330亿美元增长到2030年的5,500亿美元以上。
尽管美国银行已经推出了多种金融科技产品，但该银行在这一领域仍有很多探索的机会。例如，数字钱包、股票和加密货币在线交易以及数字信用卡等领域存在着令人印象深刻的机会。
在这个领域寻找机会可以让银行实现收入来源的增长和多元化。
4.人工智能技术
美国银行可以在其业务中以多种有影响力的方式应用人工智能技术。例如，它可以使用人工智能技术来自动化各种功能，以改善客户的体验和运营效率。
此外，该银行可以应用人工智能来开发新产品并释放额外的收入来源。它还可以使用人工智能来增强现有产品，使其更具吸引力，从而提高客户保留率并产生更多收入。
美国银行的风险和挑战
1.严格的规定
金融业在美国和海外都受到严格监管。作为主要的金融服务提供商，美国银行受到国内外各种监管要求的约束。监管要求的提高可能会减慢银行的增长速度，增加其合规成本，并对其盈利能力产生不利影响。
2.利率波动
银行通常对利率变化很敏感，美国银行也不例外。贷款利息占银行利润的很大一部分。当利率高时，贷款业务的利润更高。但低利率环境减少了银行贷款业务的盈利机会。
3.网络安全威胁
在努力实现业务现代化的过程中，美国银行正在建立重要的数字足迹。虽然这带来了许多好处，但也带来了一系列挑战。例如，银行面临网络安全威胁。美国银行数字系统遭到黑客攻击可能会扰乱银行的正常运营，造成严重的财务损失，并导致声誉受损。
4.竞争激烈
金融服务业竞争激烈。美国银行不仅面临来自传统银行的竞争压力，还面临来自信用合作社和金融科技提供商的竞争压力。以下是美国银行的一些主要竞争对手及其构成的威胁：
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竞争者 |
威胁 |
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摩根大通 |
摩根大通是美国银行在消费者和企业银行市场上最大的竞争对手。摩根大通在美国49个州设有消费者分支机构，零售业务覆盖范围比美国银行更深 |
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花旗集团 |
美国银行和花旗集团是美国消费银行市场的激烈竞争者。这些银行还在提供全球金融服务、财富管理和投资产品方面进行海外竞争。 |
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富国银行 |
富国银行是美国银行在支票和储蓄账户、信用卡和住房贷款等消费银行市场的另一大竞争对手。 |
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Cash App |
Square母公司Block的Cash App在点对点（P2P）汇款市场上与美国银行展开竞争。该银行通过Zelle提供P2P服务。它在这个领域的另一个竞争对手是PayPal的Venmo。 |
美国银行的竞争优势
1.稳健的财务状况
该银行不仅拥有强劲的资产负债表，而且还保持着坚实的资本基础。这意味着该银行可以遵守日益严格的监管资本要求，而不会面临可能阻碍其运营的限制。此外，稳健的财务状况使该银行比许多竞争对手处于更有利的地位，能够应对不利的经济状况。
2.品牌知名度高
在一个竞争对手大多提供相同服务的行业中，品牌地位可以对银行产生巨大的影响。美国银行的历史可以追溯到1904年。经过100多年的经营，美国银行已经在银行业建立了家喻户晓的品牌。
强大的品牌地位支持客户对银行的信任。而信任有助于提高客户忠诚度，因此该银行建立了庞大的客户群，并拥有很高的客户保留率。
3.多元化经营
该银行业务涵盖三大业务板块、八条业务线。业务范围包括消费银行业务、企业银行业务和投资管理业务。美国银行的业务比许多竞争对手更加多元化。
多元化经营意味着银行拥有多种收入来源，从而可以分散风险。因此，该银行比许多竞争对手能够更好地抵御某些市场的不利经济状况。
4.数字化解决方案
美国银行自身以及与其他银行合作在技术创新方面投入了大量资金。因此，该银行现在提供一系列数字解决方案，让客户的生活更轻松。例如，银行的应用程序具有使用户能够在手机上管理账户、存入支票、转账和支付账单的功能。
美国银行和其他银行联手打造了点对点汇款平台Zelle。在Zelle成功的基础上，银行正在开发一种连接借记卡和信用卡的数字钱包产品。
为什么交易者应该考虑BAC股票
美国银行（NYSE：BAC）持续盈利，财务稳定，并定期支付股息。此外，该公司还拥有许多竞争优势和令人兴奋的增长机会。此外，该股票的估值指标比许多其他主要银行股票更有利。
BAC股票通常有52周的狭窄区间。因此，目前从52周高点和2022年峰值的大幅回调表明该股已经变得便宜，并可能提供不错的获利机会。
美国银行（NYSE：BAC）股票交易策略
在开始交易美国银行股票之前，你需要确定要采取的最佳交易策略。你可以根据你的投资目标以多种不同的方式进行BAC股票投资。以下是两种常见的BAC股票投资策略：
1.长期投资策略
这种投资方法涉及在你的投资组合中购买并持有美国银行股票至少一年。它最适合那些投资期限较长、有能力等待数年才能获得回报的人。但这种投资策略通常需要大量的前期资本和定期的投资组合再平衡。
2.短期投资策略
在短期投资中，目标是在短时间内（例如一天或一周）获取利润。虽然BAC股票的短期投资可以采取多种形式，但最流行的策略是交易BAC股票差价合约。
交易BAC股票差价合约的美妙之处在于，你可以用少量资金开始，但仍然可以利用杠杆赚取巨额利润。此外，差价合约交易让你在交易期限上具有更大的灵活性。例如，你可以将交易设置为短至几分钟或长至几周。
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VSTAR是一家优秀的差价合约经纪商，适合初学者和专业交易者，正如你从其高度积极的Trustpilot评论中看到的那样。你只需50美元即可开始在VSTAR上交易BAC股票差价合约，并利用该平台的慷慨杠杆来提高你的仓位。
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请考虑立即开设你的VSTAR账户，开始交易BAC股票差价合约。如果你是差价合约交易新手，该平台提供高达100,000美元的模拟账户，帮助你在开始投资真实资金之前练习交易。
最后的想法
你将很难找到比BAC股票更好的银行股票。即使在银行业面临危机的时期，许多精英投资者仍通过买入更多股票来表现出对美国银行股票的信心。BAC股票预测显示该股还有很大的上涨空间。
你可以持有美国银行股票以获得长期收益，或在VSTAR上交易BAC股票差价合约以获得短期利润。
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